Sommario:
Passo
È possibile detrarre fino a $ 4,000 dalla dichiarazione dei redditi se si riceve una pensione statale o un reddito pensionistico. Le pensioni private o il reddito pensionistico sono soggetti a una detrazione di $ 2,000. Non è possibile effettuare una detrazione se non si prelevano i soldi dal proprio conto pensionistico. Inoltre, non si riceve la detrazione se si traggono i benefici del reddito pensionistico da un piano di datore di lavoro ma si continua a lavorare per il datore di lavoro dal quale si ricevono i sussidi.
Significato
Beneficiare
Passo
Il beneficio di un'esenzione sul reddito di pensionamento è che si ottiene di mantenere più del reddito durante la pensione. Mentre la deduzione è piccola, questo è più di quanto non si otterrebbe senza detrazione. Una pensione statale è più vantaggiosa in quanto le pensioni statali e federali sono deducibili fino a $ 4000. Sposato e depositato congiuntamente a una pensione statale consente di detrarre fino a $ 8.000. Inoltre, è possibile continuare a lavorare e ricevere la detrazione da un IRA. La regola di non esenzione si applica solo ai piani del datore di lavoro.
Svantaggio
Passo
L'importo dell'esenzione è piccolo. Mentre è meglio di niente, devi ancora pagare la tassa sul reddito per la maggior parte delle tue prestazioni pensionistiche. Questo potrebbe non essere sufficiente per aiutarti a evitare la tassazione delle tue prestazioni di sicurezza sociale. La tassazione delle prestazioni previdenziali si verifica quando la metà del reddito previdenziale e tutti gli altri redditi non di sicurezza sociale superano $ 25.000 all'anno se si è single e $ 32.000 se si è sposati.
Considerazione
Passo
Prendi in considerazione la possibilità di convertire qualsiasi piano di datore di lavoro tradizionale in un piano Roth. Dovrai pagare le imposte sul reddito sull'intero importo della conversione. Approfitta delle detrazioni disponibili per te in North Carolina. Dopo aver pagato le tasse sulla conversione, North Carolina esenta tutti i tuoi redditi Roth dall'imposta sul reddito, quindi non dovrai preoccuparti di pagare le imposte sul reddito sulle distribuzioni dal tuo account di pensionamento.