Sommario:
È necessario considerare attentamente le opzioni quando si prelevano i soldi prima della pensione. Potresti essere colpito da una penalità fiscale del 10% da qualsiasi prelievo anticipato prima dell'età di 59 1/2. Le uniche eccezioni a questa penalità sono se sei stato licenziato o se lasci il tuo posto di lavoro all'età di 55 anni. Un altro fattore si basa sul tipo di piano pensionistico. Piani di disposizione in contanti o differiti, come una pensione 401 (k) o una partecipazione agli utili, consentono il ritiro anticipato. I piani a benefici definiti che danno una prestazione mensile specifica al momento del pensionamento non consentono prelievi in nessuna circostanza. Contattate sempre il vostro datore di lavoro o l'amministratore del piano riguardo alle vostre opzioni.
Passo
Compilare una domanda di prelievo per prelevare i fondi anticipatamente dalla pensione, in base alle normative statali e alle politiche di impiego. Completa la prima parte compilando le tue informazioni personali come nome, indirizzo, numero di telefono e data di nascita. Indicare quale tipo di iscrizione al piano pensionistico si è attualmente iscritti e il numero del membro. Fornisci il tuo numero di previdenza sociale, il nome del tuo datore di lavoro, la data e il motivo per cui il tuo impiego è stato risolto.
Passo
Completare la prima parte rispondendo alle domande in merito al fatto che si stanno ricevendo le indennità di compensazione del lavoratore e se si è in attesa di una richiesta di indennizzo da parte del lavoratore. Se hai diritto alla pensione alla data di compilazione di questa domanda o entro due anni dall'età di pensionamento, devi accettare di rinunciare all'assicurazione vita mensile e all'assicurazione collettiva sulla vita per ricevere un rimborso anticipato. Firma il tuo nome sulla linea se questi standard si applicano a te.
Passo
Completare la seconda parte dell'applicazione relativa alla parte imponibile del pagamento. Indicare se si desidera una percentuale dell'imposta sul reddito federale trattenuta sul pagamento. Hai anche le opzioni per ribaltare i pagamenti o la parte tassabile del pagamento. Indicare se il rollover deve influenzare l'intero pagamento, l'intero pagamento imponibile, un determinato importo in dollari della parte imponibile o l'intera parte imponibile e una certa quantità del pagamento non tassabile. Seleziona la casella appropriata se il rollover è per un IRA o un piano di datore di lavoro.
Passo
Firma la terza parte che indica la tua selezione in merito al rollover e alle imposte sul reddito federale trattenute. Invia il modulo al datore di lavoro indicato nel modulo, che compilerà i documenti rimanenti relativi alla domanda.