Detrazioni fiscali per le commissioni dei consulenti finanziari

Se si consulta un professionista degli investimenti come un pianificatore finanziario o un consulente nel corso dell'attività di produzione di reddito, le tasse applicate da tali soggetti possono essere detratte dalle imposte. Tuttavia, è necessario attenersi agli investimenti che l'Internal Revenue Service ritiene deducibili e soddisfare anche altri requisiti IRS.

Una vista dall'alto di una pianificazione finanziaria ancora vita su un desk.credit: vetkit / iStock / Getty Images

Commissioni consultive deducibili

Se le vostre commissioni di consulente finanziario provengono da una persona, un'impresa o un servizio di consulenza, possono beneficiare di una detrazione fiscale. L'IRS non specifica i tipi di consulenti finanziari, facendo riferimento solo a "consulenze e consulenze sugli investimenti". Il consiglio potrebbe anche venire sotto forma di newsletter, periodici e iscrizioni ai siti web di ricerca, che potrebbero potenzialmente essere deducibili. Le commissioni per consulenti finanziari fanno parte di un gruppo più ampio di spese deducibili che coprono le spese sostenute a seguito di investimenti, dettagliate come deduzioni varie sull'Allegato A della dichiarazione dei redditi.

Regole per la deducibilità

Le commissioni di consulenza finanziaria devono ancora rispettare le linee guida di ciò che l'IRS costituisce deducibile. Puoi detrarre queste commissioni solo se sono superiori al 2% del tuo reddito lordo rettificato. Tuttavia, è possibile includere anche altre spese varie per compensare il 2%, come le spese per i dipendenti non rimborsate e le tasse per la preparazione delle tasse. Un'altra condizione è che ciò che consiglia il consulente finanziario deve essere tassabile. Non è possibile detrarre alcun costo per la consulenza relativa al reddito non tassabile da investimenti come obbligazioni municipali in un portafoglio. Inoltre, le tue tasse devono essere "ordinarie e necessarie", non eccessive.

Commissioni del fondo di previdenza

Le società di gestione finanziaria applicano commissioni di custodia per IRA e 401k. Affinché queste tasse siano deducibili, non è possibile pagare le tasse dall'account di pensionamento. Se l'impresa di investimento consente di pagare tali commissioni al di fuori del conto, tali commissioni possono essere deducibili. Inoltre, le tasse da Roth IRAs, Roth 401k e conti di pensionamento regolari che sono finanziati con il denaro al netto delle imposte possono essere addebitati direttamente e detratti dalle tasse.

Commissioni e altre commissioni

Tra i no-no in franchigia deducibile spazio di commissione sono commissioni per intermediari per l'acquisto o la vendita di titoli. Queste tasse si aggiungono alla base di costo della proprietà, riducendo così il carico fiscale quando vengono venduti. Di conseguenza, non sono inclusi nelle detrazioni. Inoltre, anche le commissioni di investimento dei fondi comuni quotati in borsa rinunciano alle detrazioni. Questo perché non passano le spese di investimento a voi, ma piuttosto riducono i dividendi per la vostra quota di spese di investimento.