Restrizioni al bonifico in Nigeria

L'invio di denaro tramite bonifico bancario è di solito un affare semplice. Tuttavia, l'invio di denaro in e in Nigeria costringe un cliente a gestire restrizioni specifiche per paese. Queste restrizioni includono il fatto che le società di trasferimento di denaro come Western Union e MoneyGram non consentono ai clienti in Nigeria di inviare denaro all'estero e limitare da dove possono essere raccolti i soldi.

I clienti possono inviare denaro solo all'interno del paese

Western Union ha più di 2.700 agenti in Nigeria. Tuttavia, la società non consente ai clienti in Nigeria di trasferire denaro all'estero, pertanto i bonifici bancari possono essere inviati solo all'interno del paese. Inoltre, l'invio di più di $ 10.000, o l'equivalente importo in Naira, la valuta nigeriana, sarà segnalato alla Banca centrale della Nigeria.

Restrizioni sulla raccolta di denaro in Nigeria

Sebbene Western Union non richieda una domanda di prova nella maggior parte dei paesi, è necessario in Nigeria ricevere un bonifico bancario. Inoltre, un destinatario non può incassare denaro senza presentare un numero di controllo del trasferimento di denaro (MTCN), che è un numero univoco assegnato a ciascuna transazione Western Union e presenta un documento di identificazione valido emesso dal governo.

Restrizioni alla raccolta di denaro in dollari USA

Mentre la società consente ai destinatari di raccogliere denaro trasferito in dollari statunitensi senza alcun costo aggiuntivo, non tutte le sedi Western Union forniscono questo servizio. Il pagamento in dollari statunitensi è disponibile solo in alcune delle più grandi banche della Nigeria e non in sedi non bancarie. Tale pagamento è garantito in tutte le sedi delle seguenti banche: First Bank of Nigeria, PLC, Zenith International Bank, Wema Bank, Standard Trust Bank. Alcune, ma non tutte, le sedi delle seguenti banche possono fornire il pagamento in contanti in dollari statunitensi: Oceanic Bank International, Ecobank Nigeria PLC, Intercontinental Bank PLC, Trust Trust, Allstates Trust Bank, NBM Bank.

Restrizioni dell'Unione occidentale sull'invio di denaro in Nigeria

In genere, la società consente il trasferimento di fondi tramite tre metodi: presso la sede dell'agente, al telefono o online. Tuttavia, i clienti che inviano denaro in Nigeria sono obbligati a farlo solo recandosi presso l'ufficio di un agente. Inoltre, somme superiori a $ 10.000 saranno segnalate alle autorità degli Stati Uniti attraverso la creazione di un Rapporto sulle transazioni valutarie (CTR) utilizzato per prevenire il riciclaggio di denaro sporco e altre frodi finanziarie.

Restrizioni MoneyGram

In Nigeria, MoneyGram non consente ai clienti di inviare denaro sia all'interno del paese che all'estero. I clienti possono ricevere solo trasferimenti di denaro presso le seguenti banche: UBA, Equitable Trust Bank, Bank PHB, Union Bank of Nigeria PLC, Spring Bank PLC, Fidelity Bank e Afribank of Nigeria PLC. Per raccogliere denaro, il destinatario deve avere un numero di riferimento, compilare un modulo "Ricevi" e mostrare l'identificazione presso una delle banche affiliate.