Sommario:
Passo
A differenza di un assegno personale, l'assegno circolare è supportato da fondi bancari piuttosto che dai fondi sul conto corrente personale. Tuttavia, fornisci alla banca i fondi per coprire l'assegno circolare al momento dell'acquisto, sia con i contanti che hai portato nella filiale, sia con i fondi prelevati da un conto bancario che hai lì.
Cassiere Check Distinguished
Segnalazione all'IRS
Passo
In conformità con il Bank Secrecy Act, gli istituti finanziari che ricevono $ 10.000 o più da un cliente in cambio di un assegno circolare o di un altro strumento negoziabile devono segnalare la transazione all'IRS.Questo è vero se la soglia di $ 10.000 è stata soddisfatta durante una singola transazione o nel corso di più transazioni correlate. Ad esempio, se acquisti un assegno circolare di $ 5.000, è improbabile che la banca riferisca la transazione. Tuttavia, se il controllo del cassiere è uno dei tanti, portando l'importo totale della transazione a $ 10.000 o più, la banca deve segnalare la serie di transazioni. La banca può anche segnalare il tuo assegno circolare di $ 5.000 se la transazione appare sospetta, anche se non ti impegni in altre transazioni.