Sommario:
La morte di un familiare o di un'altra persona amata può essere molto difficile sia dal punto di vista emotivo che finanziario quando si tratta del trasferimento di beni come il capitale azionario. Può essere molto confuso e potrebbe avere oneri fiscali ad esso associati. Conoscere le diverse registrazioni per magazzino e la procedura in questione può renderlo più facile.
Passo
Determina come è stato registrato lo stock. Le diverse registrazioni sono il singolo proprietario individuale, il trasferimento in caso di morte, il conduttore congiunto con diritto di sovvenzione e gli inquilini comuni in comune. Le azioni possono anche essere inserite in un trust. Sapere come sono registrate le azioni determinerà quanto impegno ci vorrà per trasferirle.
Passo
Assicurare un trasferimento del modulo di proprietà azionaria e compilarlo completamente. Ovviamente, per i conti che non sono di proprietà comune, la proprietà deve essere sottoposta a verifica prima che il processo di trasferimento possa aver luogo. Per i conti Transfer On Death, non è necessaria alcuna prova e non devono essere inclusi in un testamento.
Passo
Ottenere una garanzia di firma del medaglione se ne è necessaria una. In alcune situazioni, ad esempio quando c'è una certa quantità di azioni, è necessaria una tale garanzia. Questo può essere ottenuto da una banca che partecipa al programma Medallion Stamp. Questo programma garantisce la firma sui certificati azionari. Un timbro del notaio non sostituisce il timbro del medaglione.
Passo
Completare un esonero dall'imposta sulle successioni se lo stato lo richiede. Alcuni stati potrebbero richiedere questa rinuncia e altri no.