Sommario:
Calcolare un tasso di rendimento è facile da eseguire a mano se si dispone di un valore iniziale e un valore finale a distanza di un anno. Tuttavia, quando si hanno più anni di dati, oltre a contributi e prelievi al portafoglio durante tale periodo, l'utilizzo di Excel per calcolare i resi può far risparmiare molto tempo. Un altro vantaggio per la creazione di un foglio di calcolo è possibile cambia facilmente una delle variabili e vedere immediatamente come influisce sui tuoi ritorni. Ad esempio, potresti vedere cosa succederebbe al tuo ritorno se il tuo account avesse un valore di $ 5.000 in più (o meno).
Passo
Inserisci la data di tutti i contributi che hai effettuato e le distribuzioni che hai preso dal tuo portafoglio nella colonna A. Ad esempio, supponi di aver contribuito $ 5,000 il 1 gennaio 2014; $ 6.000 il 3 marzo 2015; e $ 4,000 il 15 aprile 2016. Immettere "1/1/14" nella cella A1, 3/3/15 nella cella A2 e 4/15/16 nella cella A3.
Passo
Inserisci tutti i contributi che hai effettuato e le distribuzioni che hai preso dal tuo portafoglio nella colonna B. In questo esempio, inserisci $ 5,000 nella cella B1, $ 6,000 nella cella B2 e $ 4,000 nella cella B3.
Passo
Immettere la data in cui terminare il calcolo alla fine della colonna A. Per questo esempio, se si desidera terminare il calcolo il 31 dicembre 2016, immettere "31/12/16" nella cella A4.
Passo
Inserisci il valore del tuo portafoglio nella data di fine alla fine della colonna B come numero negativo, come se si stesse prendendo tutto. In questo esempio, se il portfolio vale $ 16.000, inserisci "-16.000" nella cella B4.
Passo
Immettere la formula della frequenza interna di ritorno nella cella C1 utilizzando la formula "= XIRR (le celle contenenti i valori, le celle contenenti le date)". In questo esempio, tutti i tuoi valori sono contenuti nelle celle da B1 a B4 e le tue date sono nelle celle da A1 a A4, quindi inserisci "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" e vedrai 0.033896, ovvero il rendimento del tuo portafoglio è 3.3896 percento all'anno.