Come liquidare titoli

Ogni volta che si liquida un piccolo portafoglio o si converte il capitale in contanti, ha conseguenze finanziarie. Ad esempio, potresti essere tassato su plusvalenze o perdere l'apprezzamento futuro del portafoglio. Uno specialista di liquidazione presso una società di intermediazione può aiutarti ad anticipare le conseguenze fiscali della liquidazione del portafoglio e consigliarti su un approccio che massimizzerà il rendimento del tuo investimento.

Primo piano del fondo del mercato azionario digitalizzato: leungchopan / iStock / Getty Images

Valuta il tuo portafoglio azionario

Quando guardi il tuo portafoglio azionario, prendi nota del numero di azioni che possiedi delle azioni di ciascuna società e del loro valore corrente. Se possiedi un numero elevato di azioni o se il valore delle azioni si è apprezzato in modo significativo, dovresti collaborare con un agente di cambio per liquidare il tuo portafoglio per una serie di motivi. Ad esempio, per vendere le tue azioni al miglior prezzo di mercato, dovresti evitare di spostare un gran numero di azioni sul mercato in una sola volta, il che farà diminuire il prezzo delle azioni. Inoltre, se le tue azioni non vengono scambiate frequentemente o le azioni sono emesse da una società privata, chiedi consiglio sulla liquidazione del tuo portafoglio da uno o più broker.

Implicazioni fiscali di liquidazione

Prima di liquidare il tuo stock, considera le implicazioni fiscali di farlo. Ad esempio, se vendi a un guadagno una quota che è stata nel tuo portafoglio per più di un anno, il profitto è soggetto a una tassa sui guadagni in conto capitale. Se la vendita avviene meno di un anno dopo la data di acquisto, il profitto è soggetto all'aliquota ordinaria dell'imposta sul reddito, che può essere maggiore dell'aliquota dell'imposta sulle plusvalenze. Se vendi la quota in perdita, tale perdita può compensare qualsiasi plusvalenza derivante dalla vendita di un altro investimento. Di conseguenza, quando vendi, puoi associare le azioni che sono aumentate di valore con le azioni che hanno subito una riduzione di valore.

Determina il prezzo di mercato e il volume delle vendite

Si liquidare azioni al valore corrente di mercato. Se le azioni sono quotate in borsa, è possibile trovare il prezzo corrente di mercato nella borsa appropriata. Crea l'ordine di vendita indicando il numero di azioni che desideri vendere. L'ammontare di denaro che ricevi sarà uguale al numero di azioni moltiplicato per il loro prezzo di mercato corrente al netto delle commissioni di transazione e broker.

Esegui la vendita

Il tuo agente di cambio può eseguire gli ordini di vendita o puoi farlo utilizzando un account di intermediazione online. Se il tuo broker vende ogni singola posizione, devi dirle quale numero di azioni di un determinato titolo vuoi liquidare. Se inserisci un ordine di vendita utilizzando il tuo conto di intermediazione, inserisci il numero di azioni per ogni stock che vuoi liquidare. In entrambi i casi, è possibile specificare il prezzo di vendita più basso accettabile per azione utilizzando tipi di ordine speciali.

Conferma gli ordini di acquisto

Il tuo broker fornirà una conferma per la vendita delle tue azioni. Rivedere la conferma e confermare il numero di azioni vendute e il prezzo di vendita di ciascuno, nonché i costi sostenuti per vendere i titoli. Ogni impresa di servizi finanziari è tenuta a fornire al venditore questa informazione.