Sommario:
Quando si cambiano i posti di lavoro, è fin troppo facile perdere di vista i vecchi fondi pensione. Con così tanto da pensare, molte persone semplicemente non riescono a spostare i loro fondi 401k o 403b al loro nuovo datore di lavoro o ad un IRA ribaltamento, risultando in un conto pensionistico orfano che non riesce a crescere il più possibile. È anche facile perdere traccia dei vecchi conti IRA quando la tua banca viene rilevata o trasferisci i tuoi fondi in una nuova casa di brokeraggio. Ma non importa quale sia il motivo del controllo originale, trovare e recuperare quei beni di vecchiaia può riportare la tua situazione finanziaria in carreggiata.
Passo
Raccogli quante più dichiarazioni dai tuoi vecchi account è possibile. Questi documenti contengono informazioni preziose che possono aiutarti a recuperare i beni perduti, compresi i numeri di conto e le informazioni di contatto per l'amministratore del piano.
Passo
Chiama il numero di telefono elencato su ciascuno degli estratti conto e fai riferimento al numero di conto indicato sul modulo. Informare l'amministratore del piano che si desidera spostare le risorse in un'altra istituzione. L'amministratore può fornire i moduli necessari per trasferire tali beni pensionistici direttamente in un account IRA nuovo o esistente.
Passo
Contatta il tuo precedente datore di lavoro se non hai alcuna dichiarazione dal tuo account di pensionamento mancante. Chiedere di parlare con il dipartimento delle risorse umane, quindi identificarsi e dire che è necessario ottenere informazioni su un piano 401k o 403b che è stato lasciato indietro al termine del rapporto di lavoro con la società.
Passo
Fornire tutte le informazioni identificative richieste dal dipartimento delle risorse umane presso il proprio ex datore di lavoro. Potrebbe essere necessario completare ulteriori documenti e firmare una dichiarazione prima che le informazioni possano essere rilasciate. Dopo aver ottenuto le informazioni sull'account per il vecchio account di pensionamento, puoi contattare direttamente l'amministratore del piano e trasferire i fondi su un nuovo account.
Passo
Contatta il dipartimento del tesoro per il tuo stato per cercare attività non rivendicate. Quando le istituzioni finanziarie non riescono a raggiungere i proprietari di determinati account, trasformano tali account nello stato. Ogni stato a sua volta gestisce un database di beni non reclamati e consente alle persone di cercare risorse che potrebbero appartenere a loro. Se non riesci a trovare il sito web per il dipartimento della tesoreria del tuo stato, puoi utilizzare il sito Unclaimed.org (vedi Risorse). Questo sito è gestito dall'Associazione nazionale dei gestori di proprietà non reclamate e funge da centro di smistamento per collegare i consumatori alle divisioni di proprietà non reclamate dei loro stati.
Passo
Segui le istruzioni del tuo stato per richiedere eventuali averi di vecchiaia che ti appartengono. Assicurati di leggere attentamente il modulo di richiesta e invia la documentazione appropriata per verificare il tuo reclamo.