In che modo il fallimento influisce sulla mia licenza di serie 7?

Qualcuno che desideri vendere titoli negli Stati Uniti deve passare l'esame di titoli della Serie 7 amministrato dall'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA), precedentemente l'Associazione nazionale dei commercianti di valori mobiliari (NASD). Coloro che superano questo esame sono idonei a diventare un rappresentante registrato di broker-dealer negli Stati Uniti. Se un broker della Serie 7 si trova in difficoltà, deve prendere in considerazione la possibilità di revocare la sua licenza prima di dichiarare bancarotta.

La bancarotta può frenare le azioni di raccolta.

Dichiarazione di fallimento

Dichiarare il capitolo 7 o 13 di fallimento è di solito l'ultimo passo per coloro che cadono in arretrati finanziariamente e non possono pagare i loro debiti. La bancarotta interrompe automaticamente le azioni di raccolta, compresi i salari e le denunce, ma non è sempre auspicabile. Consulenti finanziari, broker e consulenti possono avere la licenza revocata o limitata. La bancarotta rimane sul tuo rapporto di credito fino a 10 anni, di solito ti impedisce di acquisire credito aggiuntivo.

FINRA

Secondo lo statuto della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), l'Articolo III, Sezione 4, la dichiarazione di fallimento non è un evento che squalificherà un individuo dall'essere associato ad una società membro FINRA. FINRA è il più grande ente di regolamentazione indipendente per le società di titoli operanti negli Stati Uniti.Il suo obiettivo è proteggere gli investitori assicurandosi che l'industria dei titoli operi in modo equo e onesto. FINRA controlla oltre 631.110 rappresentanti di titoli registrati.

Leggi sulla bancarotta statale Vary

Le leggi sulla bancarotta variano da stato a stato. Alcuni stati sono più restrittivi di altri. Secondo gli avvocati Worwag e Malysz di Des Plains, Illinois, dal momento che tutti gli individui hanno diritto a sgravio di fallimento, le licenze professionali, come quelle detenute da CPA, agenti immobiliari e professionisti medici e legali, non dovrebbero essere compromesse da una dichiarazione di fallimento. Solo alle persone autorizzate a fornire consulenza finanziaria può essere negato il rinnovo di tale licenza in Illinois.

Alla fine, è la decisione dello studio che conta

Alla fine della giornata, spetta alla singola casa di brokeraggio o società di investimento decidere se un broker con una bancarotta di capitolo 7 è una risorsa per l'impresa o se la situazione pone l'integrità dell'azienda in questione.