Sommario:
Molti titolari di account IRA hanno paura di chiudere i loro account. È vero che potresti dover pagare alcune sanzioni fiscali, ma questo dipende dal tipo di IRA. Chiudere la tua IRA non deve essere una seccatura. Assicurati di leggere attentamente tutte le informazioni relative al tuo IRA, in particolare qualsiasi cosa tu abbia ricevuto durante la configurazione dell'account. Questo dovrebbe aiutare a prepararti a chiudere il tuo account IRA.
Passo
Controlla le informazioni dell'IRA sulle possibili spese di chiusura e sui possibili modi per evitarli. Alcune istituzioni sventano la commissione se si sta semplicemente trasferendo su un altro account o istituto. Altri rinunciano a una tassa se si chiude durante un periodo di rollover.
Passo
Contatta il tuo istituto finanziario, di persona o online, per vedere quali moduli devono essere compilati o firmati.
Passo
Discutere la politica dell'istituzione e vedere se c'è un momento specifico per chiudere l'account che può ridurre o eliminare del tutto le tasse.
Passo
Chiedi al tuo istituto di tasse. Normalmente, pagherai una piccola tassa sui tuoi guadagni.
Passo
Leggi attentamente tutte le informazioni di chiusura prima di firmare qualsiasi cosa. Cerca eventuali tasse o imposte nascoste e fai tutte le domande che potresti avere prima di chiudere l'account.
Passo
Invia il lavoro cartaceo e assicurati che l'importo corretto venga depositato nel tuo normale conto bancario.