Sommario:
I dati annualizzati da inizio anno (YTD) consentono di confrontare le prestazioni correnti in diversi periodi di tempo. Ad esempio, se il tuo portafoglio è aumentato del 4% nei primi cinque mesi dell'anno, è difficile dire se è sulla buona strada battere il 10% di rendimento ottenuto l'anno precedente. La conversione delle misure di rendimento in una percentuale annuale consente di effettuare un confronto generale più significativo.
Segui la formula
Per annualizzare i dati, dividere il valore corrente per il valore dell'investimento iniziale. Quindi, aumenta il risultato a 12 diviso per il numero di mesi che sono passati. In terzo luogo, sottrai 1. Quarto, moltiplicalo per 100. Ad esempio, dì che il tuo portafoglio ha valso $ 1.000 all'inizio dell'anno e vale la pena di $ 1040 cinque mesi dopo alla fine di maggio. Dividi $ 1,040 per $ 1,000 per ottenere 1,04. Quindi, aumenta 1,04 al 12/5, o 2,4, potenza per ottenere 1,0987. Terzo, sottrai 1 da 1,0987 per ottenere 0,0987. In quarto luogo, moltiplicare per 100 per trovare il rendimento annualizzato sarebbe 9,87 per cento.