Sommario:
- Profilo dell'investitore
- Fondi del mercato monetario
- Fondi obbligazionari statunitensi
- Fondi obbligazionari internazionali
- Implicazioni fiscali
Quando si desidera sviluppare un flusso costante di reddito da investimenti, i fondi comuni di investimento che pagano dividendi mensili sono una buona scelta. Questi investimenti, che comprendono fondi del mercato monetario, fondi obbligazionari statunitensi e fondi obbligazionari internazionali, prevedono pagamenti mensili in base al saldo principale e al rendimento attuale del fondo. Mentre i dividendi mensili sono garantiti con questi fondi, gli importi dei pagamenti possono variare a seconda delle variazioni dei tassi di interesse e delle attività di vendita all'interno dei fondi stessi.
Profilo dell'investitore
In generale, gli investitori alla ricerca di dividendi sono quelli vicini o in pensione che desiderano un reddito mensile dai loro investimenti per integrare la previdenza sociale e il reddito da pensione. Tuttavia, alcuni investitori pre-pensionamento cercano proventi da fondi comuni di investimento per costruire i loro saldi di fondi più velocemente. Poiché i dividendi sono pagati, questi investitori reinvestono il reddito per acquistare più azioni.
Fondi del mercato monetario
I fondi comuni del mercato monetario pagano dividendi mensili indipendentemente da ciò che accade nel mercato azionario. Questi fondi investono in titoli di stato statunitensi, obbligazioni societarie statunitensi, certificati di deposito e altre forme di debito. Il rendimento dei fondi del mercato monetario è generalmente il più basso rendimento di tutti i fondi comuni di investimento, ma questi sono considerati fondi sicuri e stabili.
Fondi obbligazionari statunitensi
I fondi obbligazionari che investono in titoli del Tesoro USA, obbligazioni societarie, titoli garantiti da ipoteca, obbligazioni municipali e altri titoli di debito pagano dividendi mensili, solitamente con un tasso di rendimento più elevato rispetto ai fondi comuni di investimento del mercato monetario. Quando acquisti singole obbligazioni, sai sempre quale sarà il tuo rendimento mensile, ma questo non è vero quando acquisti azioni in un fondo obbligazionario. Durante tutto l'anno i gestori di fondi acquistano e vendono obbligazioni nei loro portafogli e i tassi di interesse cambiano, quindi il rendimento di un fondo obbligazionario oscilla di mese in mese.
Fondi obbligazionari internazionali
Un'altra classe di fondo obbligazionario, denominata fondo obbligazionario internazionale, estero o globale, paga anche dividendi mensili. Questi fondi potrebbero detenere alcuni titoli statunitensi nei loro portafogli, ma si concentrano principalmente sul debito dei governi stranieri, come obbligazioni emesse da paesi europei e asiatici. Se disponi già di un fondo obbligazionario statunitense, un fondo obbligazionario internazionale può aggiungere un'esposizione obbligazionaria globale insieme ai suoi pagamenti mensili sui dividendi. Tuttavia, i fondi obbligazionari internazionali sono soggetti a maggiori fluttuazioni dei tassi d'interesse e possono essere più rischiosi dei fondi obbligazionari statunitensi, secondo Motley Fool.
Implicazioni fiscali
Quando i fondi comuni di investimento che pagano dividendi sono detenuti in conti imponibili, i redditi devono essere segnalati ai fini dell'Internal Revenue Service. Quando questi fondi sono detenuti in conti con imposte differite, il reddito da dividendi che viene reinvestito nel fondo non deve essere segnalato al momento dell'imposta.