Sommario:
La designazione del conto è un termine usato quando si parla di un beneficiario di un conto bancario. Quando una persona con un conto bancario muore, la designazione dell'account è il modulo con cui viene indicato l'account.
Conto in banca
La maggior parte dei conti bancari richiede ai clienti di compilare un modulo di designazione dell'account, secondo HSA Bank. In caso di morte, questo modulo indica a chi deve essere trasferita la proprietà.
Azione
La maggior parte degli emittenti di titoli azionari e fondi comuni di investimento richiedono inoltre agli investitori di compilare un modulo di designazione dell'account per determinare chi otterrebbe i diritti di proprietà in caso di decesso, afferma HSA Bank.
Piani di pensionamento
Molti piani 401 (k), insieme ad altri programmi di pensionamento, richiedono la designazione dell'account, secondo HSA Bank. Come con altri tipi di account, questo modulo specifica chi ottiene i diritti sull'account in caso di morte.
Procura
Gli individui con procura per conto di qualcuno possono anche dover compilare un modulo di designazione del conto, secondo M & T Bank, N.A. In questo caso, il modulo concede ad un altro individuo il diritto di controllare i benefici della procura su qualcuno.
Modifica della designazione dell'account
Un modulo di designazione dell'account deve essere compilato ogni volta che il beneficiario cambia.