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Ereditare il denaro può essere meraviglioso; pagare le tasse sulla tua eredità è molto meno piacevole. Se tua zia ti lascia dei soldi, potresti dover pagare l'imposta sulle successioni e le eventuali imposte sul reddito, a seconda della natura della tua eredità. È più probabile che tu paghi le tasse su un'eredità da una zia o uno zio che se provenga da un genitore o da un coniuge.
tipi
Ci sono molti modi in cui tua zia o altri parenti possono lasciarti dei soldi. Tua zia potrebbe chiamarti beneficiaria di un IRA, 401k o un trust vivente; lei potrebbe lasciarti il contenuto di un conto bancario; o la tua eredità potrebbe essere il ricavato dell'assicurazione sulla vita di tua zia o un vincolo di risparmio. La legge fiscale federale tratta le diverse eredità in modo diverso; così le leggi fiscali statali, che variano tra i 50 governi statali.
Tassa sul reddito
La maggior parte degli eredi non deve preoccuparsi di pagare le tasse sul reddito ereditato, afferma la scrittrice finanziaria Dorothy Rosen sul sito di Bankrate: Tua zia avrebbe pagato le tasse sul suo reddito quando l'ha guadagnato, quindi non viene tassato di nuovo. Il denaro in un 401k o in IRA è un'eccezione perché è stato depositato senza imposte sul reddito (pretax). Dovrai pagare l'imposta sul reddito per qualsiasi importo prelevato dall'account di tua zia, a meno che non lo trasferisci su un altro conto pensionistico.
Imposte immobiliari
Se la proprietà di tua zia è soggetta all'imposta fondiaria federale, ciò potrebbe mettere un morso del 45% sulla tua eredità, afferma il sito web legale di Nolo. A partire dal 2011, tuttavia, solo le proprietà del valore di $ 1 milione saranno soggette alla tassa, sebbene il Congresso abbia modificato l'importo del taglio più volte in passato. Alcune forme di eredità sono al sicuro dalla tassa di successione, come i soldi che ricevi dall'assicurazione sulla vita di tua zia. La proprietà pagherà l'imposta durante l'omologazione, prima di ricevere la tua eredità.
Tasse statali
Un certo numero di Stati impone tasse sui residenti deceduti; alcuni di essi lo collocano a livelli che possono colpire proprietà più piccole rispetto al governo federale e tirare fuori più soldi, dichiara Kay Bell di Bankrate online. Un piccolo numero di stati impone anche una tassa di successione in aggiunta a una tassa di successione. Se tua zia abitasse in Pennsylvania, ad esempio, verrai tassato del 15 percento sulla tua eredità; a differenza delle tasse di proprietà, tu, non la tenuta, devi pagare il conto.