Come aprire un conto bancario svizzero

Una donna sta controllando la sua cassetta di sicurezza.

Passo

Vai al sito web di una banca svizzera per saperne di più sugli account che offre. Le banche svizzere offrono un'ampia varietà di pacchetti combinati. Il conto Bonviva Silver del Credit Suisse, ad esempio, comprende due conti privati, un conto di risparmio, due carte di credito e un tasso di interesse preferenziale su salario e depositi a risparmio. La maggior parte dei siti Web delle banche offre anche un numero di telefono per una consultazione personale che ti aiuterà a decidere i servizi e i benefici ottimali. Controlla sempre le commissioni del conto, che possono essere addebitate annualmente o mensilmente, e eventuali penali per prelievi anticipati o chiusure di account.

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Completa l'applicazione

Passo

Completa l'applicazione per l'account online. Account diversi richiedono diversi tipi di informazioni. Il conto di libero passaggio UBS, ad esempio, è concepito per accettare i fondi pensione e richiede la divulgazione di dettagli sull'amministratore, le date di contribuzione e i benefici di libero passaggio. Puoi anche candidarti di persona presso una filiale locale. Diverse banche svizzere hanno uffici nelle principali città degli Stati Uniti. Nota che anche se hai intenzione di aprire un account "numerato" anonimo, devi comunque rivelare e dimostrare la tua identità alla banca, proprio come con un account convenzionale.

Fornire documenti

Passo

Invia tutti i documenti richiesti via fax, e-mail, corriere o posta ordinaria. La legge svizzera richiede la verifica della tua identità tramite documenti fisici certificati, il che è impossibile tramite Internet. Questo passaggio includerà in tutti i casi una copia del tuo documento d'identità personale e la prova di dove provengono i tuoi fondi, ad esempio una dichiarazione del tuo datore di lavoro riguardante il tuo stipendio. Devi avere 18 anni e essere pronto ad assicurare alla banca che non sei coinvolto in attività criminali. La tua domanda potrebbe essere rifiutata. UBS, ad esempio, accetta ora i clienti degli Stati Uniti solo attraverso la sua unità di promotori finanziari svizzeri, che richiede un capitale minimo investibile di $ 1 milione.

Dichiara il tuo account

Passo

Dichiarare annualmente tutte le entrate e le attività all'IRS in base alla normativa fiscale degli Stati Uniti. Dichiarare i conti bancari esteri che superano la soglia attuale della Rete di applicazione dei reati finanziari secondo la legge federale. Le banche svizzere non possono più garantire la privacy ai loro titolari di conti. Le convenzioni fiscali tra la Svizzera e altri paesi, compresi gli Stati Uniti, richiedono la divulgazione di nomi di account quando l'IRS o altra agenzia pubblica sta conducendo un'indagine di riciclaggio di denaro o di evasione fiscale. UBS, una delle più grandi banche svizzere, ha recentemente pagato all'IRS una multa di 780 milioni di dollari con l'accusa di non divulgare le informazioni sui clienti.