Sommario:
Incassare anticipatamente una rendita protetta dalle tasse presenta una piccola sfida. L'istituto con il quale hai stabilito il conto TSA trae profitto dal possesso del capitale, e ha accettato di pagare interessi a te per il privilegio di utilizzare i tuoi soldi. Se estrai i tuoi fondi in anticipo, la banca guadagna di meno. La maggior parte delle istituzioni ha avviato processi e / o sanzioni per scoraggiare il ritiro anticipato.
Passo
Quando acquisti per le istituzioni in cui stipulare un account TSA, informati sulle loro politiche per il ritiro anticipato. Sebbene queste politiche non siano le sole cose che dovresti prendere in considerazione, vale la pena prenderle in considerazione.
Passo
Contatta il tuo istituto almeno due mesi prima di dover ritirare il tuo account.
Passo
Chiedi informazioni sulle opzioni di trasferimento dell'account. Alcune istituzioni rinunciano o riducono le spese di prelievo anticipato se trasferiscono il denaro su un altro conto più facilmente accessibile con la stessa istituzione.
Passo
Chiedete a un account manager di guidarvi attraverso i calcoli della commissione di prelievo, che è spesso una percentuale dell'importo che desiderate prelevare anticipatamente.
Passo
Prima di lasciare l'edificio, capisci esattamente in che modo il tuo istituto richiede una richiesta di prelievo anticipato. Se possibile, lasciare con le copie di tutti i documenti necessari. Chiedi al gestore dell'account di inserire le informazioni del tuo account mentre guardi.
Passo
Confronta il costo di ottenere il denaro in anticipo con i costi di altri mezzi per ottenere l'accesso agli stessi importi, come il tasso di interesse su una linea di credito.
Passo
Compilare eventuali pezzi di lavoro rimanenti e iniziare il processo di ritiro, le cui specifiche variano da un istituto all'altro. Se viene data l'opzione, è meglio ritirare il denaro su un altro account tramite bonifico bancario piuttosto che ottenere un assegno circolare.