Sommario:
I fondi Oppenheimer offrono una vasta gamma di opzioni di investimento per i singoli investitori. La maggior parte delle proprie scelte di fondi individuali possono anche essere acquistate dagli investitori al dettaglio in tre modi, come azioni A, azioni B o azioni C. (Le azioni N e Y sono disponibili per le istituzioni e tramite piani 401k.) Le azioni ordinano una commissione di vendita anticipata, le azioni B hanno una commissione di vendita differita contingente, che viene pagata se il fondo viene venduto entro un determinato periodo di tempo, mentre le azioni C hanno una più piccola spesa di vendita differita pagata in un periodo di tempo più breve. Il modo di ritirarsi dalla famiglia del Fondo Oppenheimer senza penalità dipenderà dalla classe di azioni che hai acquistato in origine.
Passo
Liquidate i vostri acquisti di azioni A. Se hai acquistato originariamente azioni A, hai pagato una commissione di vendita fino al 5,75% quando hai acquistato il fondo. In cambio della commissione anticipata più elevata, Oppenheimer consente di vendere le azioni A in qualsiasi momento senza ulteriori addebiti o penali. Ovviamente, prima vendi le azioni, più è probabile che tu realizzi una perdita sul tuo investimento e questo potrebbe essere considerato una penalità, anche se non ti è stato addebitato un costo aggiuntivo per la vendita. Ad esempio, se acquisti le tue azioni A, paghi la quota, poi vendi immediatamente le tue azioni, mentre non ci sarà alcun costo aggiuntivo, avrai perso fino al 5,75% del tuo investimento subito, piuttosto che dare al tuo investimento la possibilità di recuperare questo costo.
Passo
Sii paziente con le tue azioni B, quindi vendile. A Oppenheimer Funds, le azioni B non ti addebiteranno alcuna commissione anticipata, ma se vendi le azioni entro 6 anni, dovrai pagare una penale o una dimensione variabile, fino al 5%. Tuttavia, dopo aver posseduto azioni B per 6 anni, si convertono automaticamente in azioni A, che non comportano commissioni di vendita differite. Quindi, se possiedi azioni B e puoi aspettare, dopo 6 anni puoi venderle senza penali, esattamente come con le azioni A.
Passo
Vendi le tue azioni C dopo un anno. Le azioni C di Oppenheimer non hanno una commissione di vendita anticipata, ma comportano una commissione di vendita differita, molto simile alle azioni B. Tuttavia, con le azioni C, l'importo della commissione di vendita differita è solo dell'1% e scompare dopo aver detenuto il fondo per un anno.
Passo
Stabilire un programma di ritiro automatizzato. Se imposti prelievi automatici di almeno $ 100, puoi riscattare sia le azioni B che le azioni C senza penalità, purché tali pagamenti non superino il 10% del valore del tuo account in un anno.