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Anche se potrebbe non accadere molto spesso, potresti incontrare casi in cui hai una grande quantità di denaro da depositare. Fare grandi depositi in contanti richiede qualche passo in più a causa dei regolamenti del governo federale. Per ridurre le attività illegali e di mercato nero, l'Internal Revenue Service richiede a una banca di presentare un rapporto sulle transazioni in valuta per ogni deposito effettuato oltre $ 10.000.
Fornire l'identificazione
Per i depositi in contanti inferiori a $ 10.000, una banca di solito richiede solo una forma di identificazione come la patente di guida. Alcune banche autorizzano anche depositi nel proprio conto rispetto a quelli di qualcun altro. Se una piccola impresa utilizza un dipendente per effettuare un deposito in contanti, tale dipendente deve avere anche l'ID.
Richiedi il CTR
È responsabilità della banca depositare il CTR per il deposito di $ 10.000 o più. La maggior parte delle banche chiederà la patente di guida o altra forma di identificazione, il numero di previdenza sociale e la professione. Quindi compileranno il rapporto CTR utilizzando le informazioni del tuo account. Per proteggersi da un controllo IRS, assicurati che il cassiere della banca compili il CTR a tuo nome quando effettui il deposito. Se depositi volutamente importi più piccoli per tentare di evitare di dover depositare un CTR, il governo federale può accusarti di "strutturazione". A partire dal 2015, la pena per la strutturazione è fino a cinque anni di carcere, una multa fino a $ 250.000 o una combinazione di entrambi i tempi di prigione e multe. Per la strutturazione di reati che coinvolgono più di $ 100.000 in 12 mesi, la sanzione è raddoppiata.