Sommario:
- Legislazione
- Dipendenti della banca
- Titolari di account
- Agenti personali
- Applicazione della legge
- Notifica
Le banche spesso conservano informazioni sulla tua identità, come il numero di previdenza sociale e le informazioni sulla patente di guida, oltre a quanto denaro depositi dal tuo datore di lavoro, quanti soldi hai e quali bollette si pagano e quando. Le istituzioni finanziarie sono obbligate dalla legge federale a mantenere private le informazioni sul tuo conto bancario.
Legislazione
La legge Gramm-Leach-Bliley proibisce quali informazioni possono essere condivise dalla tua banca e con chi e ti consente di rinunciare alla condivisione delle informazioni. Ai sensi della legge Gramm-Leach-Bliley, le banche possono solo condividere informazioni su di te con filiali della banca come una compagnia di assicurazioni. Tuttavia, deve limitare l'accesso a informazioni non riservate come il tuo nome e il numero di telefono.
Dipendenti della banca
Ai dipendenti della banca è consentito accedere alle informazioni del tuo conto bancario solo quando è necessario per soddisfare una richiesta o eseguire la manutenzione necessaria sul tuo account. I programmi software che ospitano le informazioni del tuo conto bancario sono protetti da password per impedire ai dipendenti non autorizzati di esaminare i tuoi account.
Titolari di account
Su un conto bancario, solo i titolari di account o i firmatari dell'account hanno accesso alle informazioni bancarie. Questo non include le persone che sono beneficiari sul conto.
Agenti personali
La procura di un titolare del conto può ricevere informazioni sul conto bancario a condizione che alla banca sia fornita una copia della documentazione relativa alla procura e venga dato il tempo di rivedere il documento per ottenere la legalità. In alcuni casi, le banche rilasceranno informazioni a una persona nominata per iscritto dal titolare del conto.
Applicazione della legge
Le banche devono fornire alle forze dell'ordine le informazioni sul proprio conto bancario se l'ente incaricato dell'applicazione della legge ha un mandato di comparizione per ricevere le informazioni.
Notifica
Ogni anno e ogni volta che viene aperto un nuovo conto, le banche sono tenute ai sensi della legge Gramm-Leach-Bliley per presentare ai clienti una politica sulla privacy che illustra come vengono utilizzate le informazioni del loro account. L'avviso deve fornire informazioni su come rinunciare alla condivisione di informazioni.