Sommario:
- Contattare la Banca depositaria
- Richiedi una distribuzione
- Completa il modulo di contributo
- Chiusura del tuo account
Per varie ragioni, come le alte spese di manutenzione e le scarse opzioni di investimento, potresti voler trasferire i fondi nel tuo attuale piano di risparmio sanitario a un altro HSA. Per eseguire il rollover, dovrai consultare il custode che detiene il tuo account corrente.
Contattare la Banca depositaria
Solo i custodi oi trustees qualificati per l'Internal Revenue Service possono aprire HSA. Il custode è l'istituto finanziario che offre il piano, come una banca, un'unione di credito o una compagnia assicurativa. Se hai ricevuto il piano attraverso il tuo datore di lavoro, la tua HSA è ancora detenuta da un custode. Per istruzioni su come passare la tua HSA, contatta il custode per il tuo account corrente. Se il tuo datore di lavoro sponsorizza il tuo piano, contatta il dipartimento delle risorse umane o l'amministratore del piano.
Richiedi una distribuzione
Segui le istruzioni del tuo custode per richiedere una distribuzione dei fondi HSA. Potrebbe essere consentito compilare e inviare il modulo di distribuzione online. In caso contrario, in genere è possibile inviare per posta, fax o inoltrare il modulo. In generale, è necessario includere informazioni identificative sul modulo, come il proprio indirizzo e il numero di previdenza sociale, oltre all'importo che si desidera pagare. Questo importo può essere il importo totale o parziale del tuo saldo. La tua banca potrebbe essere in grado di mettere i soldi direttamente nel tuo conto bancario, o potrebbe inviarti un assegno.
Puoi richiedere solo un rollover per l'anno. Hai anche 60 giorni da quando hai ricevuto la distribuzione per depositare i fondi nella tua nuova HSA. Se non si riesce a rispettare la scadenza di 60 giorni, la distribuzione sarà soggetta a imposte sul reddito e una penale del 20%.
Completa il modulo di contributo
È necessario disporre già di una HSA stabilita con il nuovo provider per richiedere un deposito dei fondi di rollover. Potrebbe essere necessario compilare un modulo specifico che autorizza il nuovo fornitore a effettuare il deposito. In genere, è necessario allegare il proprio contributo al rollover con il modulo.
Chiusura del tuo account
Il modulo di distribuzione rollover del vecchio provider potrebbe avere un'opzione per la chiusura del precedente account HSA. In caso contrario, chiamare il provider e richiedere la chiusura dell'account.