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Quando accetti l'assegno circolare da qualcuno, potresti presumere che l'assegno sia valido perché sembra ufficiale. Ma non è sempre così, perché le truffe che coinvolgono i falsi assegni circolari sono abbondanti. Imparare a verificare l'assegno circolare ti dà le conoscenze necessarie per assicurarti di essere veramente pagato e che la banca onori il conto. Altrimenti, stai mettendo i tuoi soldi a rischio.
Inizia con indizi visivi
Gli assegni di cassa sono solitamente stampati su carta pesante. Dovresti vedere il nome e il logo di una banca sul conto insieme ai numeri di routing e account. Se il controllo manca di queste informazioni, sembra falso a causa della qualità della carta o è stampato male, questo potrebbe essere un segno che il controllo è un falso. Per assicurarsi che i controlli siano autentici, tuttavia, non fare affidamento esclusivamente su indizi visivi. Alcuni falsi controlli sembrano perfettamente legittimi, quindi è necessario prendere ulteriori provvedimenti per verificare che l'assegno sia valido.
Chiama la banca
Prima che la persona che ti ha dato l'assegno esca dalla porta, chiama la banca su cui è stato estratto l'assegno. Verifica che l'importo dell'assegno e il numero corrispondano ai record della banca. Quando possibile, richiedere solo assegni estratti da una banca o filiale locale. In questo modo puoi visitare la banca di persona per confermare che il controllo è reale. Se decidi di chiamare piuttosto che visitare la banca, ottieni il numero di telefono da solo, quindi la persona che ti ha dato l'assegno non ti dà un numero falso che è stato impostato con un cospiratore per darti risposte che lo fanno sembrare il controllo è reale.
Accompagna la persona
Un modo chiaro per verificare l'assegno di cassa è di guardare il cassiere in banca prepararlo e consegnarlo alla persona che ti sta pagando. Ciò richiede una pianificazione anticipata in modo che la persona sappia che si aspetta di andare insieme alla banca come parte del processo. Se la persona ha già ottenuto l'assegno circolare, chiedile di accompagnarla alla banca emittente in modo da poter incassare l'assegno prima di consegnare la merce.
Riconoscere i segni
Fai attenzione se qualcuno ti manda un assegno circolare per più di quanto deve e ti chiede di rispedire indietro i fondi in eccesso. Questo è un segno che il controllo è fraudolento perché non c'è assolutamente alcun motivo per cui qualcuno possa fare questa richiesta. Un altro segno che l'assegno è falso è quando ti viene chiesto di pagare qualcosa che, apparentemente, hai vinto. Ad esempio, se ricevi una lettera che ti dice che hai appena vinto una lotteria o sei diventato un erede della proprietà di qualcuno, e ti viene chiesto di pagare una tassa di elaborazione per ottenere le tue vincite o eredità, fermati lì perché probabilmente sei essere truffato