Sommario:
I dipendenti pagano le prestazioni di sicurezza sociale con ogni stipendio e gli individui autonomi pagano anche l'invalidità di sicurezza sociale come parte del loro onere fiscale più grande. Quando vengono erogate prestazioni di previdenza sociale per invalidità o pensionamento, questi pagamenti diventano la fonte di reddito dell'individuo. Come tali, le tasse federali e statali possono essere dovute per questi benefici.
Benefici di sicurezza sociale
Le prestazioni di sicurezza sociale comprendono benefici pensionistici e di invalidità. Le tasse statali non vengono trattenute dai pagamenti mensili della previdenza sociale e l'imposta federale viene trattenuta solo se richiesta. Pertanto, i destinatari devono archiviare i pagamenti come entrate sulle dichiarazioni dei redditi federali.
Reddito
I pagamenti governativi, comprese le prestazioni di sicurezza sociale, sono considerati reddito e gli individui ricevono un modulo di dichiarazione informativa all'inizio dell'anno per i pagamenti dell'anno precedente. I filer individuali il cui reddito scende al di sotto di $ 25.000 e le coppie sposate il cui reddito è inferiore a $ 32.000 non devono pagare le tasse federali sulle prestazioni di sicurezza sociale. Le imposte federali sul reddito sono calcolate in base allo stato del deposito e agli importi del reddito a più livelli.
Tasse statali
Come reddito, le prestazioni di sicurezza sociale possono anche essere soggette alle imposte statali sulla base del reddito annuo calcolato per un ritorno individuale o congiunto (stato di deposito). I benefici pensionistici e di invalidità sono entrambi considerati proventi dei pagamenti pubblici.
Secondo Retirement Living, i 27 stati escludono i benefici della previdenza sociale dalle tasse statali sul reddito: Alabama, Arizona, Arkansas, California, Delaware, Georgia, Hawaii, Idaho, Illinois, Indiana, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Mississippi, New Jersey, New York, Carolina del Nord, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Carolina del Sud, Virginia, Wisconsin e il distretto di Columbia. Gli altri stati tassano le prestazioni di sicurezza sociale sulla base di calcoli del reddito lordo minimo rettificato.
considerazioni
Le persone che si avvicinano all'età della pensione o che vogliono risparmiare, considerano di trasferirsi in uno stato che non addebita le imposte sul reddito statale sulle prestazioni della sicurezza sociale. Oltre ai fattori personali e di conforto, altre considerazioni per il trasferimento dei costi di previdenza sociale includono le tasse statali per gli acquisti, le tasse sul carburante e sul lusso e i crediti d'imposta sulla proprietà.