Sommario:
Prepararsi per la tua vita dopo che tuo marito è passato implica più che affrontare le emozioni di perdere il tuo compagno di vita. È necessario affrontare considerazioni finanziarie. Il deposito di crediti sponsali sia per il risparmio di vecchiaia che per le prestazioni di previdenza sociale contribuirà a garantire di avere il reddito necessario per sostenerti da qui. La sicurezza sociale ha un processo diverso rispetto ai piani pensionistici del datore di lavoro o ai conti dell'IRA.
Piani di pensionamento
Passo
Chiama l'amministratore del piano di pensionamento al numero che si trova sulla dichiarazione di tuo marito. Potresti avere più di un piano di pensionamento da chiamare, come un piano IRA, 401k o 403b. Il processo è lo stesso per ognuno.
Passo
Fornisci al rappresentante le informazioni sull'account di tuo marito, spiegando che è morto e che devi presentare una richiesta di morte.
Passo
Ottenere il modulo per i decessi dal custode e rivedere le opzioni. Si consiglia di discutere la situazione con un consulente fiscale se si è interessati alle implicazioni fiscali derivanti dall'assunzione di distribuzioni. Il denaro che togli dai piani pensionistici posticipati viene aggiunto al tuo reddito, quindi potresti voler selezionare una delle altre opzioni.
Passo
Completa i documenti, scegliendo l'opzione migliore per te. Come coniuge superstite puoi continuare il piano di risparmio previdenziale come tuo IRA, prendere una distribuzione forfettaria, prendere distribuzioni in cinque anni o trasferire i fondi in un'IRA beneficiaria. La tua scelta è irrevocabile.
Passo
Invia i documenti all'amministratore con un certificato di morte originale. Una copia non è adatta. I certificati di morte originali sono disponibili presso l'ufficio del registro di contea o attraverso l'obitorio.
Passo
Attendi la conferma o la distribuzione dall'amministratore. È necessario attendere fino a una settimana per elaborare le pratiche burocratiche, forse più a lungo se si esegue il rollover dell'account.
Richiesta di sicurezza sociale
Passo
Chiama l'Amministrazione della sicurezza sociale al 800-772-1213. Spiega che stai cercando i sussidi per la vedova e fornisci il numero di previdenza sociale di tuo marito.
Passo
Conferma di essere idoneo. Devi avere almeno 60 anni per ottenere i benefici della vedova a meno che tu non sia disabile; l'età di ammissibilità scende a 50 per le vedove disabili. Anche le vedove con figli di età inferiore ai 16 anni possono beneficiare di prestazioni indipendentemente dall'età personale.
Passo
Invia un certificato di morte originale insieme al controllo delle informazioni su dove devono essere effettuati i pagamenti. Puoi incontrare un rappresentante di persona se hai un ufficio di amministrazione della sicurezza sociale vicino a te.