Come trasferire 529 piani

Trasferire il tuo piano di risparmio del college 529 esistente in un altro piano 529 è relativamente facile una volta che hai i documenti in ordine. La ricerca dei 529 piani disponibili e la ricerca di quella più adatta alle tue esigenze di investimento possono richiedere tempo. Assicurati che il piano che desideri trasferire sia idoneo.

La maggior parte dei piani 529 può essere trasferita una volta ogni 12 mesi.

Trasferimento di 529 piani di risparmio del college

Passo

Verifica che l'account che desideri trasferire sia idoneo. A meno che tu non stia cambiando il beneficiario, la maggior parte dei piani ti limita a un trasferimento ogni 12 mesi. Se si stanno cambiando i beneficiari, la descrizione del piano per il piano corrente ti informerà se è possibile trasferire l'account in meno di 12 mesi.

Passo

Seleziona il nuovo piano 529 che desideri aprire. I piani variano ampiamente da stato a stato. Ognuno ha diverse opzioni di investimento e strutture tariffarie. Scegli il piano che è più compatibile con le tue esigenze di investimento e ha le tariffe più basse.

Passo

Apri il nuovo account 529 e invia i documenti di trasferimento richiesti. Il vecchio piano 529 dovrebbe essere in grado di trasferire direttamente l'account al nuovo piano, noto come rollover diretto. Pochi piani, se ce ne sono, insisteranno per inviarti un assegno che poi invierai al nuovo piano.