Come aprire un business di trasferimento di denaro online

Un'attività di trasferimento di denaro si riferisce principalmente alla trasmissione di denaro tra le parti senza dover essere coinvolti nelle loro transazioni di acquisto. Nei trasferimenti di denaro da persona a persona, l'azienda di solito avrebbe istituzioni finanziarie di partnership in varie località che potrebbero gestire le ricevute di denaro e i pagamenti per conto dell'azienda. Western Union è la compagnia più conosciuta di questo tipo. I trasferimenti di denaro online si basano principalmente sui trasferimenti di fondi elettronici facilitati dalla stanza di compensazione automatica. Le banche devono far parte del trasferimento di denaro online, poiché sia ​​la società che i suoi clienti devono avere i rispettivi conti bancari, ma le attività di trasferimento di denaro come PayPal offrono servizi specializzati che le banche non considerano il loro core business.

In tutti tranne due stati, è necessaria la licenza di un trasmettitore di denaro per aprire un'attività di trasferimento di denaro.

Passo

Ottenere una licenza per trasmettitore di denaro. Il trasferimento di denaro è regolato dai singoli stati. Secondo la National Money Transmitters Association, il Distretto di Columbia e tutti i 50 stati, ad eccezione dell'Alaska e della Carolina del Sud, hanno una sorta di trasmettitore di denaro che agisce e richiede una licenza per la trasmissione di denaro all'interno dei confini dello Stato. Un'applicazione online è disponibile presso il dipartimento appropriato di tutti i singoli stati.

Passo

File FinCEN Form 107 con la Financial Enforcement Network Network (FinCEN) presso il Dipartimento del Tesoro. L'agenzia classifica i trasmettitori di denaro che forniscono servizi di trasmissione di denaro come servizi di denaro, un istituto finanziario non bancario ai sensi del Bank Secrecy Act. Tutte le imprese di servizi monetari devono registrarsi presso FinCEN entro e non oltre 180 giorni dalla creazione del business del servizio monetario. La sorveglianza federale è concepita per combattere qualsiasi potenziale azione illecita di riciclaggio di denaro.

Passo

Impostare gli account di transazione con le banche. Al fine di svolgere le funzioni di base di un'attività di trasferimento di denaro, i conti di transazione devono avere due caratteristiche combinate che le banche offrono solo agli account dei commercianti. I conti devono consentire all'attività di trasferimento di denaro come titolare del conto non solo di inviare denaro ai conti dei clienti, ma anche di recuperare fondi dai conti dei clienti con il loro permesso.

Passo

Crea una presenza online per la tua attività di trasferimento di denaro. Trova l'host di un sito web con progetti di pagine web che si adattino alle tue esigenze aziendali. Tenere presente che le funzioni del sito Web devono includere la capacità dell'azienda di ottenere tutte le informazioni necessarie per addebitare il conto bancario di un cliente o un conto di carta di credito al fine di trasferire denaro per il cliente. Il sito Web può anche incoraggiare i destinatari del trasferimento di denaro ad avere anche un conto con la società in modo che i fondi possano rimanere più a lungo all'interno del sistema aziendale.