Definire il fondo comune di classe K.

I fondi comuni di investimento, composti da azioni, obbligazioni e altri titoli, diversificano i portafogli e diffondono il rischio. Molti investitori li acquistano per la pensione e conti di crescita del capitale a lungo termine. La maggior parte dei singoli investitori si rende conto dell'importanza di valutare le spese di investimento. I fondi di classe K, talvolta denominati fondi "istituzionali", offrono risparmi di spesa agli investitori istituzionali e ai pool di capitali qualificati, come le pensioni e i piani di imposte differite. Molte grandi famiglie di fondi comuni offrono fondi comuni di Classe K.

Gestisci le spese per maggiori rendimenti possibili.

Spese del fondo comune

Dopo aver valutato i tipi di titoli nel fondo, gli obiettivi di gestione del fondo e le prestazioni storiche, determinare i costi di investimento. Questo costo, o rapporto di spesa, si presenta come una percentuale del patrimonio netto totale del fondo. Aggiunti ai costi di acquisizione o cessione di titoli, commissioni, carichi o oneri 12b-1, spese annue di distribuzione o marketing incluse nel totale delle spese operative, il rapporto spese definisce la totalità del capitale totale del fondo servizi del fondo. Anche i fondi senza carico sostengono le spese operative.

Gli investitori professionali valutano tutti gli aspetti di un investimento. I costi per gestire l'impatto del capitale totale delle prestazioni.

Fondi di classe K

I fondi di classe K utilizzano i gestori di fondi identici come fondi comuni di investimento al dettaglio con coefficienti di spesa inferiori.

Molti investitori scelgono famiglie di fondi comuni per flessibilità e privilegi di scambio di fondi.

Ad esempio, un investitore sceglie un fondo i cui obiettivi corrispondono a quelli dell'età di 25 anni. Le tendenze del mercato azionario e obbligazionario appaiono positive: sceglie un fondo bilanciato con buone prestazioni.

Più tardi, la recessione cambia le tendenze del mercato. L'investitore trasferisce i suoi fondi in un fondo di reddito conservativo.Poiché ha investito in una famiglia di fondi, i fondi si spostano all'interno della famiglia di fondi.

Ora l'investitore è a conoscenza dei fondi comuni di Classe K. L'università per cui lavora spiega il vantaggio dei bassi indici di spesa per il suo investimento 403 (b). Un piano 403 (b) è disponibile per molti dipendenti di organizzazioni senza scopo di lucro. Simile a un piano 401 (k), i suoi fondi crescono con le imposte differite.

L'investitore seleziona un fondo in sincronia con i suoi obiettivi di investimento, le prospettive di mercato e il tempo di pensionamento, proprio come ha sempre fatto. Lei tiene conto delle differenze del rapporto di spesa per effettuare una scelta di fondi di Classe K.

Spese e rendimento totale

Usando un esempio da $ 100.000, l'investitore sopra identifica un fondo comune che soddisfa i suoi criteri di investimento. Il fondo di classe K riporta un rapporto spese annuo dello 0,2% o una spesa annuale di $ 200 per gestire e mantenere il suo investimento. Il fondo non di Classe K, gestito dagli stessi gestori di portafoglio del fondo comune di investimento omonimo, mostra un rapporto di spesa dell'1,5 percento o di $ 1.500 all'anno.

Investire nel fondo di classe K fa ovviamente appello all'investitore. Le spese risparmiate migliorano il potenziale di rendimento totale.

Famiglie di fondi

Il tuo datore di lavoro seleziona fondi e famiglie di fondi per i loro piani amministrati. Valuta i fondi più vicini ai tuoi obiettivi di investimento e alle tue prospettive. Confrontare i rapporti di spesa tra l'investimento al dettaglio e l'equivalente degli investimenti istituzionali. Il fondo "K" fornisce molto probabilmente un rapporto spese più basso.

Famiglie di fondi comuni con fondi di classe K.

Esempi di grandi famiglie di fondi con fondi di Classe K includono Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder e RS Investments. I fondi della maggior parte dei fondi di famiglie di grandi dimensioni sono attivamente scambiati. Prezzo di ricerca e differenze commerciali.

Richiedere sempre un prospetto prima di investire in qualsiasi titolo. Questo articolo non è un'offerta di acquisto o vendita di titoli.