Come calcolare un ritorno di S & P 500

Un rendimento lordo (prima delle spese) dello S & P 500 per diversi anni è annualizzato per fornire il rendimento medio annuo. Per ottenere un rendimento per l'S & P 500, si investe in un fondo che tiene traccia dell'indice. Le spese del fondo, semplificate come coefficienti di spesa, contribuiscono a ridurre le plusvalenze. L'inflazione e le imposte al momento del prelievo vanno ulteriormente a scapito di un investitore per ridurre il rendimento netto.

Punti vendita e acquisto prudenti possono migliorare il rendimento di S & P 500.

Passo

Utilizzare i valori dell'indice per calcolare il rendimento lordo. Ad esempio, supponiamo che un investimento di $ 1.000 sia stato effettuato il 25 aprile 2005. Supponiamo che tutti i fondi siano stati ritirati il ​​26 aprile 2010. Il 25 aprile 2005, l'indice S & P 500 Roth (simbolo "^ GSPC") era a 1162,10,10. punti. Cinque anni dopo, il 26 aprile 2010, l'indice era 1212.05. La differenza tra i due valori è: 1212.05-1162.10 = 49.95. Questo numero è diviso per il valore iniziale per ottenere un decimale di 0,0429, o 4,29 percento su cinque anni.

Passo

Annualizza il rendimento lordo. Il rendimento medio annuo sarà di 4,29 / 5 = 0,858 percento. Il rendimento medio annuo del dollaro è stato di 42,9 / 5 = $ 8,58.

Passo

Fattore nel rapporto spese annue. Il prospetto del fondo per l'indice United Association S & P 500 (Classe I) fornisce un rapporto di spesa dello 0,28%. Per semplicità, supponiamo un rendimento annuo lordo dello 0,858 percento e un coefficiente di spesa annuale dello 0,280 percento. Calcolo ancora: 0,280 / 0,858 Il 100 percento produce il 32,6 percento. Ora il rendimento annuale è di 8,58 (1-0.326) o $ 5.78. In cinque anni, il rendimento in dollari sarebbe stato di 28,9 (5,78 * 5).

Passo

Pagare le tasse. Non ci sono tasse dovute tra il 2005 e il 2009 perché il denaro è investito nel fondo, non disponibile per la spesa. Al momento del ritiro nel 2010, il denaro è soggetto all'aliquota del 2010 sulle plusvalenze. Supponendo che l'aliquota dell'imposta sulle plusvalenze sia del 15%, il rendimento al netto delle imposte è dell'85% (100-15) rispetto a prima. Risultato: 0,85 * 28,9 = $ 24,57. Il rendimento al netto delle imposte ora è effettivamente del 2,445% per cinque anni.

Passo

Ricorda l'inflazione. Supponiamo che l'inflazione sia costante all'1% ogni anno. Il rendimento aggiustato per l'inflazione può essere calcolato secondo la formula di Investopedia. Con il rendimento del 2,475% e l'1% di inflazione, il rendimento post-inflazione è (1,02475 / 1,01) - 1 = 0,0146 o 1,46%. Ciò corrisponde a 10,46 dollari al netto delle imposte dopo l'inflazione per cinque anni; 10,46 / 5 = $ 2,09 all'anno.