Sommario:
Il tasso di rendimento annualizzato viene utilizzato da analisti e investitori per confrontare i tassi di rendimento tra investimenti con diverse scadenze. Ad esempio, osservando i rendimenti complessivi, non è stato possibile distinguere tra un certificato di deposito che ha restituito un totale del 20% in cinque anni e un titolo che ha restituito un totale del 12% in tre anni. Tuttavia, se si utilizzano i passaggi riportati di seguito, è possibile determinare quanto il tasso di rendimento per ciascun investimento è per anno in modo da poter confrontare accuratamente le due opzioni.
Passo
Determina l'investimento iniziale richiesto. Alcuni investimenti come le rendite possono richiedere un investimento minimo mentre altri, come le azioni, di solito consentono di investire tanto o poco quanto si desidera.
Passo
Determina la durata dell'investimento in anni. Un investimento di 18 mesi sarebbe di 1,5 anni.
Passo
Stima quanto valga il tuo contributo alla fine dell'investimento, noto anche come scadenza. Alcuni investimenti come una rendita hanno un pagamento programmato che puoi utilizzare. Altri, come le azioni, richiedono di prevedere il valore futuro.
Passo
Utilizzare la seguente formula dove I è l'importo dell'investimento, M è il valore alla scadenza e Y è il numero di anni.
Tasso di rendimento annualizzato = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 Un investimento che costa $ 10.000 e varrà $ 15.000 in cinque anni avrebbe un tasso di rendimento annualizzato di poco più del 20 percento.