Sanzioni fiscali per incassare stock

Come investitore, è necessario creare un portafoglio ampiamente diversificato che includa azioni, obbligazioni e attività a reddito fisso. È inoltre necessario riequilibrare tale portafoglio di volta in volta e ciò può significare vendere azioni e incorrere in imposte. Capire come le tasse influiscono sulle tue scorte rende più facile decidere quali azioni vendere.

Valutare le conseguenze fiscali prima di vendere azioni

Guadagni in conto capitale a breve termine

Se hai detenuto le tue azioni per meno di un anno, le plusvalenze generate dalla vendita di tali azioni sono tassate al più alto tasso di capital gain a breve termine. Ciò significa che tu paghi le plusvalenze al tuo normale tasso d'imposta, invece del tasso più basso valutato per le plusvalenze a lungo termine. Puoi rivedere la tua dichiarazione dei redditi dall'anno scorso per stimare la tua fascia fiscale e determinare quanto potresti dover pagare se hai venduto quelle azioni adesso invece di aspettare finché non le hai conservate per almeno un anno.

Guadagni di capitale a lungo termine

Se hai detenuto le azioni che hai venduto per almeno un anno, hai guadagni in conto capitale a lungo termine e pagherai quindi un'aliquota d'imposta inferiore su quelle azioni. Quando si contempla la vendita di scorte, è sempre una buona idea determinare per prima cosa quando si acquistano tali azioni. Se puoi detenere tali azioni per almeno un anno, puoi risparmiare sulle tasse e ridurre il tuo reddito imponibile.

Stock del datore di lavoro

Se le stock option o le azioni del datore di lavoro fanno parte del tuo compenso, incassare quelle azioni o esercitare le tue stock options incide sul tuo reddito totale e sulle tue tasse. Se si detengono opzioni su azioni o si partecipa a un piano di acquisto di azioni dei dipendenti, è consigliabile consultare un esperto fiscale o CPA prima di prendere una decisione. Se eserciti tali opzioni o vendi le azioni del tuo datore di lavoro, riceverai una dichiarazione all'inizio dell'anno che mostra l'importo della transazione. È quindi possibile utilizzare tali informazioni per preparare le tasse.

Conti differiti da imposte

Se si detengono le scorte in un conto differito fiscale come un account 401k o IRA, è possibile incassare tali azioni senza alcuna implicazione fiscale corrente. Con un 401k o IRA, paghi solo le tasse quando inizi a prelevare denaro dal conto in pensione. Ciò significa che eventuali plusvalenze e utili che si ricevono lungo il percorso non sono soggetti a tassazione corrente. Se si prevede di vendere azioni, verificare sempre se tali azioni sono conservate in un conto personale soggetto a imposta o differita con imposte prima di intraprendere qualsiasi azione.