Sommario:
Come trasferire un 401k a un nuovo datore di lavoro. Il tuo entusiasmo nel trovare lavoro con un nuovo datore di lavoro deve essere accompagnato da responsabilità fiscale. Per massimizzare il tuo nuovo account 401k, devi trasferire i vecchi fondi il prima possibile per aumentare i tuoi guadagni. Il processo di trasferimento di fondi da un datore di lavoro a un altro può essere realizzato in pochi semplici passaggi.
Passo
Richiedi un modulo di elezione dal tuo vecchio datore di lavoro per accelerare il processo di trasferimento. Il modulo di elezione richiede di annotare il nuovo datore di lavoro, il nuovo custode 401k e le informazioni relative all'account per garantire che i fondi per la pensione vengano depositati.
Passo
Invia una scheda di deposito diretto al tuo nuovo datore di lavoro per garantire prelievi tempestivi al tuo account 401k. I nuovi fondi inviati al 401k sponsorizzato dal datore di lavoro devono essere prelevati dalle buste paga anziché dai depositi bancari o dai trasferimenti.
Passo
Rivedi il livello di contribuzione utilizzato negli account 401k precedenti per determinare i differimenti per il tuo nuovo account. Il periodo tra l'impiego passato e futuro è un buon momento per valutare la tua situazione finanziaria, insieme allo stato del tuo fondo pensione.
Passo
Controlla l'elenco delle opzioni di investimento presso il tuo nuovo datore di lavoro per determinare un nuovo corso per il tuo 401k. Ogni datore di lavoro offre una gamma di fondi pensione diversa dalla concorrenza come incentivo per i nuovi dipendenti. Si dovrebbe evitare di attenersi agli stessi piani di investimento dei posti di lavoro passati per rinvigorire i fondi pensione.
Passo
Stare lontano dalle imposte sul reddito associate al tuo rollover 401k con un trasferimento diretto dal trustee al trustee. È possibile richiedere che i fondi vengano trasferiti elettronicamente tra le società per tenere i fondi fuori dalle proprie mani a fini fiscali.
Passo
Controlla la direzione dei fondi 401k richiedendo un assegno dal tuo ex gestore di fondi pensione. Una volta ricevuto questo assegno, è necessario depositare i fondi attraverso il nuovo custode 401k entro 60 giorni per evitare le imposte sul reddito durante quell'esercizio fiscale.
Passo
Confronta i tuoi vecchi moduli elettorali e le schede di deposito con nuovi documenti per assicurarti la precisione. Dovresti controllare i numeri di conto, i dati fiscali e le informazioni di contatto più volte per evitare errori di segreteria che possono influire sul tuo 401k.