Sommario:
Quando si confrontano fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa o qualsiasi altro tipo di investimento, una delle misure più importanti da prendere in considerazione è il tasso di rendimento presunto. Il tasso di rendimento al lordo delle imposte è la percentuale di denaro persa o acquisita in un determinato periodo di tempo, senza considerare l'impatto delle imposte. La maggior parte dei fondi offrirà questo tipo di informazioni per te, ma è sempre bene sapere come eseguire questo tipo di calcolo in modo da poter controllare i propri dati.
Passo
Determina il periodo di tempo in cui vorresti calcolare il tasso di rendimento per. Gli intervalli comuni utilizzati per questo tipo di metrica sono mensili, trimestrali e annuali.
Passo
Trova il prezzo del fondo per la prima volta nel periodo di tempo e il prezzo di quest'ultimo nell'ultimo giorno del periodo di tempo scelto. Questa informazione può essere trovata online tirando su una quotazione di borsa e guardando i suoi prezzi storici.
Passo
Calcola il tasso di rendimento presunto del fondo. Per fare ciò, sottrarre il prezzo del fondo alla fine del periodo di tempo scelto dal prezzo del fondo alla data di inizio del periodo. Dividere il risultato per il prezzo del fondo alla data di inizio del periodo e quindi moltiplicarlo per 100. Questo sarà il tasso di rendimento pre-pagato del fondo.
Se un fondo è stato prezzato a $ 200 all'inizio dell'intervallo selezionato e si è concluso con un prezzo di $ 300, il tasso di rendimento ante imposte del fondo sarebbe del 50%, come illustrato nella seguente equazione:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100