Sommario:
Le rendite sono investimenti con imposte differite offerte da compagnie di assicurazione che hanno una durata del contratto denominata periodo di consegna. È possibile incassare una rendita vitalizia durante il periodo di consegna, ma può essere valutata una penalità in tal senso. Inoltre, se non hai ancora 59-1 / 2 anni, potresti ricevere una sanzione fiscale del 10% per incassare in anticipo, secondo l'Internal Revenue Service. Tirare fuori i soldi è facile; tenere traccia delle sanzioni contrattuali e delle conseguenze fiscali è dove le persone si confondono.
Passo
Guarda il tuo contratto di rendite. Ci dovrebbe essere una pagina con un riepilogo della data di creazione della rendita, l'importo con cui è stata creata e la durata del periodo di consegna. Insieme alla durata del periodo di riscatto, dovrebbe esserci anche un tariffario di commissioni chiamato spese di riscatto che vengono valutate quando il contratto è incassato durante il periodo di consegna.
Passo
Leggi la sezione che tratta delle deroghe. Potresti essere in grado di estrarre una certa somma di denaro annualmente senza penali, o potrebbe esserci una rinuncia alla rinuncia di consegna per le necessità di assistenza a lungo termine o di disabilità, secondo Insure.com. La tua politica avrà i dettagli sulle deroghe, se ce ne sono, per le quali sei idoneo.
Passo
Consultare un consulente fiscale sulle conseguenze fiscali per ritirare anticipatamente il denaro dalla rendita.
Passo
Richiedi un modulo di riscatto in contanti dalla società di rendite.
Passo
Compila il modulo completamente con il tuo indirizzo corretto per assicurarti che l'assegno non vada perso. È possibile richiedere una consegna completa, una consegna parziale o avviare un programma di pagamento sistematico. Avrai la possibilità di avere le ritenute trattenute o sottratte dal pagamento. È necessario includere nel modulo tutte le informazioni pertinenti a una rinuncia come l'ammissione all'assistenza a lungo termine.
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Firma il modulo e invia.