Sommario:
Se si dispone di un portafoglio di investimenti, si è consapevoli del fatto che esistono generalmente due tipi di investimenti che distribuiscono dividendi. Il primo tipo ti paga dividendi sotto forma di reddito, mentre il secondo tipo reinveste i dividendi guadagnati nell'investimento originale. Questi ultimi, che tendono ad essere fondi comuni di investimento o certificati di deposito, possono essere analizzati utilizzando la percentuale di investimento cumulativa, che misura la percentuale di un investimento che è composta dal capitale investito.
Passo
Raccogli le informazioni necessarie per il tuo calcolo. In particolare, è necessario conoscere l'importo originariamente investito nell'asset o nel fondo, il valore totale attuale del fondo e l'importo reinvestito nel fondo. È possibile ottenere facilmente queste informazioni dai rendiconti finanziari del proprio fondo, che di solito vengono emessi su base mensile o trimestrale, a seconda del fondo.
Passo
Aggiungere l'importo reinvestito nel fondo all'importo originariamente investito. Ad esempio, se inizialmente avevi investito $ 1.000 nel fondo e il fondo generasse $ 300 nel corso di due anni, e questo $ 300 è stato automaticamente reinvestito nel fondo, il tuo investimento totale sarebbe $ 300.
Passo
Sottrarre il risultato ottenuto nel passaggio 2 dal valore totale del fondo. Ad esempio, se il valore corrente del fondo è $ 1,600, il risultato sarebbe $ 300 utilizzando l'esempio precedente e presupponendo che l'ulteriore reinvestimento dei dividendi sia stato interrotto. Dividere questo risultato per il valore totale del fondo. Ciò darebbe 0,1875, arrotondato al decimillesimo più vicino. Moltiplicare per 100. Questo dà un rendimento del 18,75 per cento. Sottrarre questo risultato da 100. Ciò fornisce una percentuale di investimento cumulativa dell'81,25%.