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Probabilmente sei stato avvertito da bambino che se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è. Questo è il caso con la maggior parte degli "assegni" ricevuti per posta da qualche entità che dichiara di aver vinto un premio, completo di assegno circolare per dimostrarlo. Ma aspetta - c'è un problema. Non è mai così semplice come solo approvare l'assegno e metterlo nel tuo conto in banca. C'è sempre qualche motivo per cui devi restituire una certa somma del pagamento alla persona o alla società che ha emesso l'assegno. È un bandiera rossa.
Controlla il controllo
Il controllo in sé può darti indizi che non è legittimo. Ispezionare accuratamente il controllo fisico. Presta particolare attenzione a quanto segue:
- Informazioni bancarie: se non c'è il logo della banca, o una casella postale piuttosto che un indirizzo, sospetta frode.
- Controllare i bordi: i veri controlli generalmente hanno almeno un bordo o una perforazione. Un controllo completamente liscio è sospetto. Le probabilità sono che qualcuno lo abbia stampato dal loro computer.
- Controlla i numeri - i controlli legittimi hanno nove numeri di routing, i numeri iniziali sulla linea di riconoscimento dei caratteri dell'inchiostro magnetico in basso. Meno di questo, e l'assegno è un falso. Guarda anche l'angolo in alto a destra del controllo. Dovrebbe avere un numero di controllo e quel numero dovrebbe corrispondere alle ultime cifre sul MICR. Se uno di questi è mancante o non corrisponde, il controllo non è buono.
- Cartoncino: la carta utilizzata per veri controlli è più pesante della normale carta. Un assegno che sembra leggero o scivoloso può essere falso.
Certo, alcuni controlli sono così realistici da ingannare i professionisti del settore bancario e possono essere necessarie settimane dopo che un falso assegno viene depositato affinché la frode venga alla luce.
Consigli degli esperti
Il sito web dell'Ufficio Postale degli Stati Uniti afferma chiaramente che non vi è alcun motivo legittimo per cui chiunque invii un assegno e, in cambio, chieda denaro per essere inviato ovunque. Se ricevi un assegno sospetto nella posta o sei stato vittima di una falsa truffa, contatta il servizio di ispezione postale degli Stati Uniti o la Federal Trade Commission.
United Parcel Service offre consigli privi di senso per un assegno inaspettato ricevuto tramite i suoi servizi: "Supponiamo che sia fraudolento". USP nota che una truffa implica l'invio di assegni fasulli attraverso il servizio Next Day Air, di solito relativo a un'offerta di lavoro falso o pubblicità online. "Non dare per scontato che il metodo di consegna conferisca legittimità al contenuto del pacchetto", avverte UPS.