Sommario:
- Senti i bordi
- Logo e indirizzo della banca
- Linea MICR e numero di controllo
- Verifica il numero di routing
Controllare la frode è un grosso problema negli Stati Uniti. Uno studio di JP Morgan del 2014 per l'Associazione per i professionisti finanziari ha dichiarato che l'82% delle aziende che avevano sperimentato attività fraudolente tentate o di successo erano vittime di frode. Ci sono alcuni modi per determinare se un controllo è falso e come proteggersi dalle truffe dei controlli.
Senti i bordi
La maggior parte dei controlli avrà un lato perforato o ruvido. Se tutti e quattro i lati sono lisci al tatto, il controllo potrebbe essere stato stampato in modo fraudolento da un computer. Mentre è ora possibile stampare controlli legittimi internamente con inchiostro magnetico specializzato e cartoncino bianco, l'assenza di un bordo perforato è uno dei segni di frode più facilmente riconosciuti.
Logo e indirizzo della banca
Se il controllo non ha un logo bancario o è chiaramente sbiadito, questo è un segno di un assegno falso. Inoltre, se si è preoccupati della validità del controllo, verificare che l'indirizzo elencato sia riconosciuto dalla banca emittente. Molte volte, i falsi assegni elencano solo un numero di casella postale o elencano un indirizzo o un codice postale errato.
Linea MICR e numero di controllo
Le cifre nella parte inferiore di un assegno sono il routing, l'account e i numeri di controllo individuali. Sono in un Magnetic Ink Character Recognition o in un font MICR. Questi numeri dovrebbero apparire opachi. Se i numeri sembrano troppo brillanti, l'assegno potrebbe essere falso. Guarda anche i numeri di controllo in basso e in alto. Con i veri assegni, si abbineranno sempre.
Verifica il numero di routing
Tutti i controlli dovrebbero avere un numero di routing di nove cifre lungo il fondo che identifica l'istituto bancario. Se non c'è un numero di routing, o il numero contiene più o meno di nove cifre che dovrebbero alzare una bandiera rossa. Puoi verificare l'autenticità di un numero di routing con questo pratico strumento della American Bankers Association (ABA).