Sommario:
Wells Fargo è un importante istituto bancario commerciale che offre ai clienti servizi finanziari completi. Avere un conto pensionistico individuale tramite Wells Fargo ti dà la possibilità di possedere un certificato di tempo, un mercato monetario o una rendita fissa direttamente tramite il tuo banchiere personale. Potresti anche avere un IRA di Fargo Investments, che non è un istituto bancario della IRA; Wells Fargo Investments è una filiale di Wells Fargo che è una società di intermediazione di servizi completi. Per accedere all'IRA è necessario consultare il rappresentante giusto per compilare i moduli corretti.
Passo
Entra nella tua filiale locale Wells Fargo o chiama il numero del servizio clienti che si trova sulla tua dichiarazione IRA. Parla con un rappresentante di prendere una distribuzione dalla tua IRA. Il rappresentante può indirizzarti a un rappresentante di mediazione se il tuo account è di proprietà di Wells Fargo Investments.
Passo
Richiedi il modulo di distribuzione e inserisci il tuo nome, indirizzo e informazioni sull'account. Includere l'importo della distribuzione e se si tratta di un prelievo una tantum o di una distribuzione sistematica che si verifica regolarmente.
Passo
Controllare eventuali caselle o scrivere note per sapere se la distribuzione è idonea per eventuali esenzioni speciali. Questo vale per le distribuzioni prese dai proprietari di IRA al di sotto dei 59 anni e mezzo per motivi di disagio, lezioni universitarie o acquisti a domicilio. L'esenzione elimina la penalità fiscale del 10% sulla distribuzione.
Passo
Compila la sezione ritenuta fiscale federale del modulo. Quelli con meno di 59 anni avranno automaticamente il 20% trattenuto. Quelli di età avranno la possibilità di trattenere o meno.
Passo
Firma e invia il modulo. Le distribuzioni bancarie possono avvenire immediatamente, mentre le distribuzioni di intermediazione possono richiedere da tre a cinque giorni per liquidare le attività e elaborare le richieste.