Sommario:
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In primo luogo, guarda il lato anteriore della dichiarazione dei redditi rispetto all'anno scorso. La prima parte del modulo 1040 elenca tutte le diverse fonti di reddito su cui eri tassato. Guarda la riga che elenca le entrate della sicurezza sociale. Se c'è un numero (come $ 11,491) che è elencato sul lato destro del modulo in quella riga, allora hai avuto entrate di sicurezza sociale imponibili.
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Il reddito della sicurezza sociale è tassabile solo se il reddito lordo corretto modificato è pari a $ 25.000 o più se si è un filer singolo o $ 32.000 o più se si esegue il deposito congiuntamente. Sfortunatamente, anche alcune forme di reddito esente da imposte, come gli interessi dei buoni municipali, possono essere utilizzati per calcolare questa soglia di reddito.
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Se la tua dichiarazione dei redditi mostra che stai pagando le tasse a seguito del tuo reddito previdenziale, potrebbe esserci un rimedio disponibile. La formula che determina la tassabilità della sicurezza sociale include tutte le forme di redditi da capitale imponibili, come interessi, dividendi e plusvalenze. La riallocazione di alcuni o tutti questi elementi del reddito in conti o veicoli soggetti a imposte differite o esenti da tasse può ridurre o eliminare la tassa sul reddito previdenziale.
Passo
Esistono diversi modi per rimuovere la tassazione sui redditi da capitale imponibili. Uno è quello di spostare gli strumenti fruttiferi soggetti a imposta, come obbligazioni societarie, CD o azioni privilegiate, in un veicolo soggetto a imposte differite come una rendita fissa o variabile. Un altro è vendere i vostri investimenti tassabili e riacquistarli in un IRA tradizionale o Roth, anche se questo metodo può generare guadagni in conto capitale tassabili. Ricorda che potrebbe non essere necessario vendere o riposizionare tutti i tuoi investimenti tassabili; vuoi solo vendere o riposizionare quanto basta per ridurre le tue entrate dove i tuoi benefici di previdenza sociale non sono tassati. Il fattore reale di questa equazione deriva spesso da interessi passivi che vengono semplicemente reinvestiti e non vengono pagati come reddito. Questo interesse "non utilizzato" non sarà considerato come reddito se cresce all'interno di una rendita vitalizia o dell'IRA. Per gli investitori che hanno diverse centinaia di migliaia di dollari in obbligazioni o CD, una rendita fissa può offrire tassi più elevati, sgravi fiscali e altri benefici.