Sommario:
Con così tante opzioni di investimento diverse là fuori, può essere difficile dire quali stanno andando bene e quali hanno sottoperformato. Per monitorare il modo in cui i tuoi investimenti stanno facendo, puoi utilizzare la formula del reso realizzato, che tiene conto dell'importo totale del guadagno o della perdita derivanti dall'investimento. Sapere come stanno andando i tuoi investimenti può aiutarti a prendere decisioni migliori in futuro.
Calcola il Ritorno Realizzato
Il rendimento che realizzi da un investimento in realtà ha due componenti: l'aumento o la diminuzione del prezzo dell'investimento e di qualsiasi reddito che ricevi mentre sei il proprietario dell'investimento. Ad esempio, uno stock potrebbe pagare dividendi trimestrali agli azionisti, oppure un'obbligazione potrebbe effettuare pagamenti di interessi trimestrali. Se trascuri di includere la parte del reddito, potresti sottovalutare la performance dei tuoi titoli che pagano dividendi o obbligazioni che generano reddito.
Per calcolare il rendimento realizzato, sottrarre il prezzo di inizio dal prezzo finale per calcolare l'aumento o la diminuzione del valore dell'investimento. Quindi, aggiungi qualsiasi reddito pagato durante la proprietà dell'investimento.
Ad esempio, supponiamo di acquistare un titolo all'inizio dell'anno per $ 50 e alla fine dell'anno lo vendi quando vale $ 49, ma ha pagato $ 1 ogni trimestre in dividendi. Sottrai il prezzo iniziale di $ 50 dal prezzo finale di $ 49 per scoprire che hai perso $ 1 sul valore. Ma poi aggiungi $ 4 di dividendi per scoprire che il tuo ritorno sull'investimento realizzato era in realtà di $ 3. Se avessi ignorato la componente reddito, avresti erroneamente pensato di aver perso denaro per l'investimento.
Rendimento realizzato come percentuale
Calcolare il rendimento realizzato come una cifra in dollari è utile, ma non consente di confrontare la performance relativa degli investimenti di diverse dimensioni. Ad esempio, un ritorno di $ 500 potrebbe sembrare grandioso, ma è molto meglio se si dovesse investire solo $ 1.000 se si dovesse investire $ 100.000.
Per calcolare il rendimento realizzato in percentuale, dividi l'importo del rendimento realizzato per il tuo investimento iniziale. Quindi, moltiplicare il risultato per 100 per convertire il decimale in percentuale. Ad esempio, se hai realizzato un rendimento di $ 3 su un investimento di $ 50, dividi $ 3 per $ 50 per ottenere 0,06. Quindi, moltiplicare 0,06 per 100 per scoprire che hai realizzato un ritorno del 6 percento sul tuo investimento.