Sommario:
Come ottenere una licenza bancaria. Per aprire la propria banca o fornire servizi simili a uno, è necessario ottenere la licenza appropriata. Oltre a una domanda, una notifica di intenti e costi di registrazione, ci sono alcune altre cose che devi fare per ottenere una licenza bancaria.
Ottenere una licenza bancaria
Passo
Contattare la Commissione delle banche o la Divisione statale delle banche negli stati in cui si desidera aprire succursali. Il nome dell'organizzazione varia da stato a stato, ma ogni stato ha un gruppo speciale che controlla il sistema bancario e le relative licenze. Questo ufficio sarà in grado di fornirti una domanda e un elenco di requisiti specifici dello stato.
Passo
Scrivi un avviso di intenti. Questo documento dovrebbe descrivere tutti i servizi che desideri offrire ai tuoi clienti. Alcuni stati potrebbero richiedere la presentazione di una copia autenticata di questa proposta.
Passo
Compilare l'applicazione di licenza bancaria e qualsiasi altro documento richiesto dal proprio stato. Probabilmente dovrai elencare diversi riferimenti personali e professionali. Dovresti informarli del tuo piano per ottenere una licenza bancaria prima di inviare la domanda.
Passo
Pianificare un incontro con il commissario o sovrintendente delle banche. La persona che supervisiona tutti i servizi bancari statali vorranno incontrarsi dopo aver inviato la domanda, ma prima che venga esaminata. Siate pronti a discutere i vostri piani aziendali e le ragioni per cui siete adatti per una licenza bancaria.
Passo
Preparati per un controllo approfondito. La Divisione delle Banche esaminerà il tuo background professionale, educativo, criminale e finanziario prima di prendere una decisione sulla tua domanda.