Sommario:
Un fiduciario è un dipendente stipendiato di una società fiduciaria, una banca o una società di gestione degli investimenti che offre servizi fiduciari. I fiduciari amministrano e gestiscono conti fiduciari e assicurano che l'amministrazione degli account di fiducia sia conforme alle leggi federali e statali.
Percorso di carriera
Gli ufficiali di fiducia provengono da una varietà di background, e un datore di lavoro di solito richiede almeno un diploma di laurea prima di assumere una persona inesperta per avviare un percorso di carriera di fiduciario. Il solito percorso di carriera per diventare un fiduciario inizia sotto la guida di un ufficiale di fiducia senior. Il business della fiducia è complesso e per quelli senza laurea in giurisprudenza, la formazione sul posto di lavoro è l'unico metodo per acquisire un'esperienza reale nella gestione degli account di fiducia.
avvocati
Molti agenti fiduciari hanno una laurea in legge e non richiedono la stessa formazione sul posto di lavoro come agenti fiduciari con background educativi diversi. Come avvocato, il fiduciario è già esperto nella lettura di accordi legali e nella comprensione della legge sulla fiducia e delle conseguenze fiscali dei conti fiduciari. Molte aziende preferiscono che il manager di un dipartimento fiduciari abbia una laurea in legge.
Doveri
Oltre all'amministrazione fidata di un carico di account assegnato, la maggior parte dei datori di lavoro nel mondo di oggi richiede ai funzionari fiduciari di agire come agenti di vendita fidati. Nella maggior parte dei casi, i fiduciari hanno un nuovo obiettivo commerciale da raggiungere e, se non raggiunge l'obiettivo di vendita, l'ufficiale di fiducia è in pericolo di perdere il lavoro. I fiduciari servono anche come consulenti finanziari che assistono i clienti nella pianificazione patrimoniale e finanziaria, ma lavorano con avvocati dei clienti e professionisti delle tasse.
Certificazione
Agli agenti fiduciari non è richiesto di avere alcuna forma di licenza. Dopo tre anni di lavoro nel campo della fiducia, molti agenti fiduciari perseguono la certificazione Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), in quanto è una certificazione prestigiosa per i fiduciari. I fiduciari con un CTFA hanno superato un esame approfondito sulla conoscenza della fiducia e sono tenuti a frequentare regolarmente corsi di formazione continua su argomenti di fiducia correnti per mantenere la certificazione.