Sommario:
Passo
Contatta il tuo broker - di persona, per telefono, email o in una lettera - e digli che vuoi chiudere il tuo account. Elenca il numero di conto per ogni account che vuoi chiudere. La chiusura potrebbe essere ritardata se non identificate chiaramente tutti gli account rilevanti.
Passo
Specificare se si desidera che tutte le partecipazioni detenute vengano vendute o trasferite a un altro broker. I regolamenti della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) specificano che è necessario attendere tre giorni lavorativi prima che le transazioni vengano regolate (quando è possibile ritirare i proventi della vendita). Potrebbe volerci ancora più tempo se si desidera che tutti i vostri titoli siano emessi in forma di certificato, poiché il back office del vostro broker dovrà stampare e emetterli, che può richiedere un paio di settimane.
Passo
Notifica al tuo broker se il tuo account non viene chiuso entro tre giorni. Questo è il tempo necessario affinché la richiesta venga elaborata se non è necessario avere titoli venduti o emessi in forma di certificato. Potrebbe bastare che il broker o il servizio clienti desiderino tanto tempo per risolvere la richiesta a causa del loro carico di lavoro corrente. Ma non possono sostanzialmente ritardare la tua richiesta senza causa secondo la regola 412 della New York Stock Exchange, che richiede la chiusura degli account entro tre giorni.
Passo
Controlla il tuo account dopo che è stato chiuso per assicurarti che non rimangano fondi o titoli. Notificare immediatamente il broker se ne rimangono nell'account. Il tuo broker potrebbe dover attendere gli interessi residui (interessi che maturano tra il momento della richiesta e il momento in cui viene elaborato) per accedere all'account dopo che è stato chiuso prima di inviarti il โโresto. Se non riesci a vedere il tuo account online dopo che è stato chiuso, chiedi al tuo broker se è intervenuto qualche interesse residuo.