Sommario:
La selezione dei primi 5 titoli da investire tra i 10.000 disponibili richiede lo screening per criteri specifici. Esistono molti metodi di selezione delle scorte, tra cui revisioni della scatola di stile, analisi delle classi di attività, analisi del settore e apprezzamento del reddito o dei prezzi. La maggior parte degli analisti consiglia un portafoglio diversificato.
Storia
Le opinioni sui migliori titoli in cui investire sono state stampate sui giornali da quando la Borsa di New York ha iniziato a riportare la fine dei prezzi giornalieri delle azioni, ma la televisione via cavo e Internet hanno creato un accesso immediato per gli investitori. Oggi la maggior parte delle società di brokeraggio pubblica un portafoglio consigliato suddiviso in categorie comuni (in genere settori o classi di attività). Le categorie sono ponderate in base all'asset allocation raccomandata dagli analisti. Il portafoglio viene adeguato al variare dei mercati e delle opinioni previsionali relative ai singoli titoli.
Funzione
Per selezionare i primi 5 titoli, gli investitori dovrebbero considerare il loro obiettivo di investimento, la tolleranza al rischio, l'attuale asset allocation del portafoglio e l'ammontare di denaro disponibile per l'investimento. Possedere i primi 5 titoli dello stesso portafoglio includerebbe una diversa asset allocation. L'importo investito in ciascuna azione dovrebbe essere adeguato per soddisfare le esigenze dell'individuo.
tipi
Gli screening di azioni online consentono agli investitori di selezionare i criteri per trovare le scelte di titoli corrispondenti. I primi 5 titoli in cui investire avrebbero le seguenti caratteristiche: Crescita aggressiva: cercare scorte in settori nuovi o in rapida espansione. Le scorte in questa categoria sono considerate rischiose e volatili. Hanno il potenziale per grandi oscillazioni nel prezzo (sia su e giù). Il tasso di crescita degli utili a 5 anni sarebbe almeno del 30%. Crescita - Queste scorte sono in un settore proiettato per sperimentare una crescita continua. I profitti vengono reinvestiti nella società, quindi non possono pagare dividendi. Il rapporto prezzo / guadagno mostra una tendenza al rialzo costante. Il tasso di crescita degli utili a cinque anni sarebbe del 20%. Crescita e reddito - Le società più grandi pagano dividendi e hanno un aumento dei prezzi. Di solito sono leader del settore con una quota di mercato sufficiente a reindirizzare alcuni profitti agli azionisti. Il rendimento del capitale netto dovrebbe essere almeno del 10% con un rendimento da dividendo di almeno ½%. Reddito - Lo stock ha una storia di pagamento di dividendi elevati, preferibilmente aumentando di importo. Gli stock di reddito sono in genere più grandi organizzazioni nei settori maturi. Il rendimento da dividendi dovrebbe essere almeno del 4%. Azioni estere - Investire in società al di fuori degli Stati Uniti consente di sfruttare i mercati che potrebbero salire mentre i mercati statunitensi stanno andando giù. Cerca gli American Depository Receipts (ADR) nei mercati mondiali in crescita. Le ADR possono essere trovate in tutte le altre categorie di azioni. Possono essere considerati più rischiosi rispetto alle società nazionali a causa del rischio aggiuntivo di tassi di cambio, coinvolgimento del governo straniero e relazioni finanziarie lese.
fraintendimenti
Non esiste una categoria di azioni che funzioni meglio di tutte le altre nel tempo. Ibbotson ha tracciato la performance degli investimenti per decenni e mostra chiaramente che ogni categoria potrebbe essere in aumento di un anno e in quella successiva. Un portafoglio diversificato ha prestazioni migliori rispetto ai tentativi di ospitare il leader in alto.
Identificazione
I primi 5 titoli in cui investire dovrebbero avere una storia di aumento dei rapporti PE, aumento delle entrate, un livello di rischio in linea con il livello di tolleranza degli investitori e proiezioni di rendimenti positivi continui.
Teorie / speculazione
Alcuni investitori usano la "tempistica" per selezionare le azioni in base al fatto che ritengano che il prezzo aumenterà o diminuirà. La determinazione dei prezzi delle azioni o dei rendimenti totali per interpretare la prossima mossa azionaria comporta un'attenta analisi giornaliera.