Sommario:
La dichiarazione di un broker è un'istantanea mensile di un'attività di un conto di intermediazione. Poiché le informazioni sull'account sono disponibili online, le dichiarazioni mensili possono sembrare ridondanti, ma rappresentano un record ufficiale. Gli investitori possono scegliere di ricevere una dichiarazione cartacea per posta o una dichiarazione elettronica online.
Riepilogo account
Una dichiarazione fornisce una rapida vista di riepilogo di un account: saldo totale del conto con un aumento o una diminuzione mensile; posizioni principali: contanti, investimenti; depositi e prelievi; dividendo e interessi attivi; spese e commissioni di account; trasferimenti; guadagni e perdite realizzati e non realizzati. Una dichiarazione può contenere l'allocazione delle attività di un conto - liquidità, reddito fisso, azioni e altre attività come i fondi di materie prime - in un elenco o in un grafico a torta; e informazioni sui margini: saldo dei margini, margine disponibile, margine di interesse e oneri.
Dettaglio dell'account
Il dettaglio del conto elenca posizioni specifiche per categoria di attività con i valori correnti di mercato e tutte le transazioni del conto in ordine cronologico (depositi, prelievi, acquisti, vendite), con posizioni lunghe e corte elencate separatamente.
Dettaglio del fondo del mercato monetario
Un conto di intermediazione può essere collegato a un conto del mercato monetario in cui tutti i contanti non investiti vengono svuotati automaticamente. Un investitore può accedere al fondo del mercato monetario tramite assegno, carta di debito o tramite acquisti e vendite nel conto di intermediazione. Può essere fonte di confusione conciliare l'attività del mercato monetario con l'attività dell'account di intermediazione. Quando un investitore deposita denaro nel suo conto di intermediazione, viene mostrato nel dettaglio del conto di intermediazione come un deposito. Se il denaro non viene utilizzato immediatamente per pagare un acquisto di investimento, il denaro viene trasferito sul conto del mercato monetario, quindi il dettaglio del conto di intermediazione mostrerà un prelievo per l'acquisto di quote di mercato monetarie e il dettaglio del fondo del mercato monetario mostrerà un acquisto.
Altre informazioni
Oltre alle dichiarazioni di non responsabilità legalmente richieste, una dichiarazione elenca i numeri di telefono del cliente in caso di domande o assistenza. Man mano che il software broker diventa più sofisticato, gli estratti conto possono aggiungere nuove funzionalità per facilitare agli investitori la visualizzazione e l'analisi delle attività del conto e dei risultati degli investimenti.