Sommario:
Nella maggior parte dei casi, lo scopo di un conto bancario offshore è quello di nascondere le risorse e ottenere una maggiore privacy. Le banche offshore hanno costruito una reputazione per fornire un paradiso fiscale e l'isolamento da questioni politiche o finanziarie. Mentre i cittadini degli Stati Uniti sono tenuti a segnalare tutti i conti bancari offshore, le banche offshore non sono tenute a dichiarare i redditi all'IRS. La situazione rende difficile individuare le risorse in questi conti poiché non ci sono regolamenti o documenti legali per confermare o verificare le risorse. Questo articolo si propone due modi di trovare i conti bancari fuori terra.
Come trovare i conti bancari offshore
Passo
Determina il nome del titolare del conto. Non è raro che qualcuno usi il nome di suoceri, il nome da nubile di una moglie o altri parenti per creare un account.
Passo
Se stai conducendo la ricerca da solo, inizia cercando di trovare il firmatario dell'account. Un firmatario avrà il proprio nome sull'account, ma potrà utilizzare il numero di previdenza sociale di altre persone sull'account anziché sul proprio. Il firmatario mantiene il controllo sui fondi inclusa la possibilità di emettere assegni e chiudere l'account.
Passo
Ottenere una copia della dichiarazione dei redditi della persona. Sebbene le banche offshore non possano essere obbligate a includere tali informazioni, si ritiene spergiuro di non includere tutte le informazioni relative a società in accomandita, conti bancari e altre fonti generatrici di reddito all'IRS. L'IRS ha recentemente iniziato ad inseguire le banche svizzere nel tentativo di catturare le imposte arretrate. Vedi le risorse per un articolo.
Passo
Effettuare una ricerca di record pubblici. Molti di questi servizi richiedono una piccola tassa. Vedi Risorse per un collegamento al sito Web dei record pubblici.
Passo
Assumi un avvocato per emettere un mandato di comparizione per i record. Molti avvocati utilizzano le società di ricerca patrimoniale prima che accettino il tuo caso, quindi questo potrebbe essere un buon primo passo se ti puoi permettere il fermo iniziale.
Passo
Assumi una compagnia investigativa o di ricerca patrimoniale. Vai alla World Association of Detectives per localizzare un'azienda. Utilizzare la "Directory di appartenenza" per un elenco di contatti per posizione. Vedi Risorse per un collegamento.