Come avere le tasse tratte da un controllo di sicurezza sociale

Se stai attingendo al pensionamento o all'invalidità della previdenza sociale, c'è una possibilità che una parte dei tuoi benefici sia soggetta all'imposta sul reddito statale o federale. Anche se non lavori più, puoi prepararti lasciando che Social Security tratti una parte dell'assegno ogni mese. È possibile utilizzare un modulo W-4 per stimare quanto dovrebbe essere trattenuto. Ciò ridurrà qualsiasi pagamento dovuto al momento dell'imposta nell'anno successivo.

Se le prestazioni di sicurezza sociale sono tassate dipende dalla quantità di altre entrate.credit: Purestock / Purestock / Getty Images

Tasse e ritenute

Le tasse federali sono dovute sulle prestazioni della sicurezza sociale quando il "reddito combinato" raggiunge un certo livello. Il reddito combinato comprende la metà della previdenza sociale, eventuali altri salari, nonché eventuali redditi da interessi esenti da imposta. Normalmente, la sicurezza sociale non trattiene nulla dai controlli che invia. Tuttavia, è possibile richiedere all'agenzia di trattenere una parte del proprio assegno e inviare i fondi all'IRS, proprio come farebbe un normale datore di lavoro.

Completamento del modulo W-4V

Per richiedere la trattenuta sulla previdenza sociale, proteggere un modulo W-4V dall'IRS, oppure scaricare e stampare il modulo dal sito Web dell'IRS. È inoltre possibile ottenere il modulo chiamando Social Security al 800-772-1213. Questo modulo non è uguale a quello utilizzato dai dipendenti quando iniziano un nuovo lavoro o quando desiderano regolare l'importo della ritenuta d'acconto. Il W-4V è per una ritenuta volontaria da parte di qualcuno che riceve pagamenti governativi come la disoccupazione, la sicurezza sociale o ritaglia i pagamenti per i disastri. Compila l'azienda con le informazioni richieste, incluso il tuo nome, indirizzo e numero di previdenza sociale.

Selezione della percentuale di ritenuta

Seleziona la casella corrispondente all'ammontare del tuo beneficio che desideri trattenuto. Gli importi disponibili sono 7, 10, 15 o 25 percento. Per prendere questa decisione, dovrai stimare l'importo delle tasse che dovrai pagare sui tuoi benefici di sicurezza sociale. Se la tua stima è bassa, dovrai pagare dei soldi il 15 aprile. Se superi i tuoi preventivi, ti sarà richiesto un rimborso. Una volta completato il modulo, spediscilo alla Social Security via posta o portalo al tuo ufficio di previdenza sociale locale. Una volta che l'agenzia elabora il modulo, inizierà a trattenere i fondi che, nella maggior parte dei casi, arrivano tramite bonifico elettronico su un conto bancario. Poiché non c'è più uno stub di controllo, non c'è un record scritto. Controlla attentamente il deposito e contatta Social Security se la trattenuta non è corretta.

Tasse statali e ritenute di sicurezza sociale

La situazione fiscale nei singoli stati varia. A partire dal 2015, 13 stati stavano tassando le prestazioni della sicurezza sociale, a proprie spese o utilizzando lo stesso calcolo dell'IRS. Se il tuo stato applica le prestazioni di previdenza sociale, potresti essere preso in giro per un pagamento al tempo della tassa del tesoro dello stato. Sfortunatamente, la sicurezza sociale non ha la capacità di trattenere le tasse statali dai suoi benefici. Dovresti invece effettuare i pagamenti delle imposte stimate allo stato, utilizzando un calcolo di quanto dovresti basarti sull'aliquota dell'imposta.