Uso illegale di un numero di identificazione fiscale

Un numero di identificazione del contribuente (TIN) è un numero di nove cifre che l'Amministrazione della previdenza sociale (SSA) o l'Internal Revenue Service (IRS) emette a individui e aziende per scopi di dichiarazione fiscale. Molti schemi illegali comportano l'uso improprio di un numero di identificazione fiscale, compreso l'uso di numeri di privacy del credito (CPN) o numeri di identificazione del datore di lavoro (EIN) per ottenere crediti personali.

Numeri sulla privacy del credito

Il numero di privacy del credito (CPN) è un numero di nove cifre solitamente venduto con il pretesto di iniziare un nuovo file di credito per le persone con cattivo credito. Il CPN viene utilizzato al posto del numero di previdenza sociale quando si richiede il credito. Alcuni artisti della truffa vendono SSN inutilizzati, mentre altri vendono EIN. In entrambi i casi, l'ottenimento di un credito utilizzando qualsiasi cosa diversa dal proprio numero di previdenza sociale è illegale. L'utilizzo di un CPN per ottenere crediti o segnalare le tue tasse è illegale. Non ci sono usi legittimi per un CPN.

Usando il numero di previdenza sociale di qualcun altro

Se una persona guadagna entrate illegali (ad esempio vendendo droghe o prostituzione), tale reddito deve essere segnalato dal contribuente all'Internal Revenue Service (IRS). Sebbene l'attività stessa sia illegale, l'IRS non si cura: è necessario segnalare il reddito guadagnato e pagare le tasse su di esso. In questo caso è un crimine non segnalare il reddito.

Usando il TIN di Someone Else

È illegale utilizzare TIN di qualcun altro (compresi SSN ed EIN) per qualsiasi scopo, incluse le tasse di deposito, la raccolta di prestazioni di sicurezza sociale e l'ottenimento di crediti. Se sospetti che qualcuno stia utilizzando il tuo numero di previdenza sociale in modo fraudolento, chiama l'SSA al numero 1-800-772-1213 e chiedi una dichiarazione di guadagni personali e di benefici. Verifica che i tuoi guadagni previsti corrispondano a quelli indicati nell'estratto conto. Inoltre, è illegale vendere, acquistare o modificare le carte di sicurezza sociale.

Individui che utilizzano EIN per ottenere credito personale

Un numero di identificazione del datore di lavoro (EIN) dovrebbe essere utilizzato solo dall'azienda a cui è stato rilasciato, ma gli EIN, come i numeri di previdenza sociale, sono numeri a nove cifre, quindi possono essere utilizzati su domande di credito come se fossero numeri di previdenza sociale. Gli individui con cattivo credito a volte usano questa scappatoia per costruire una storia di credito usando l'EIN, che spesso non ha una storia di credito, invece del loro numero di previdenza sociale personale. L'utilizzo dell'EIN in questo modo è illegale.

Immigrati illegali

Le persone che non hanno i requisiti per lavorare legalmente negli Stati Uniti possono presentare le tasse utilizzando un numero di identificazione fiscale individuale o ITIN, un numero di nove cifre utilizzato solo per il reporting fiscale. L'IRS non vuole scoraggiare le persone dal pagare le tasse (anche se sono nel paese illegalmente), quindi non useranno questo numero per perseguire le persone che segnalano reddito. La quantità effettiva raccolta da immigrati illegali non è segnalata dal governo federale, ma le tasse di previdenza sociale da sole sono stimate in circa $ 9 miliardi.