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Secondo Offshorecompany.com, l'attività bancaria offshore è spesso considerata una forma di evasione e riciclaggio di denaro sporco in ambienti poco regolamentati e non sicuri; tuttavia, il sito web spiega che il settore bancario offshore fornisce "norme bancarie sofisticate e stabili". Una piccola parte dei centri bancari offshore può essere scarsamente regolamentata, ma spetta a un potenziale detentore di un conto offshore o investitore di stabilire conti in posti come la Cayman o le Isole del Canale o la Svizzera, poiché forniscono una sostanziale sicurezza. Le funzioni di operazioni bancarie offshore comprendono la protezione delle risorse, la privacy e la riduzione delle imposte per le relazioni commerciali.
Protezione del patrimonio
Il servizio bancario offshore funge da mezzo per proteggere le risorse per i titolari dei conti. Le persone che vivono in un paese economicamente o politicamente instabile beneficiano di tale protezione patrimoniale. Molti paesi consentono l'attività bancaria offshore, fungendo da paradisi fiscali - offrendo poca o nessuna passività fiscale - per proteggere le attività dei titolari di conti o degli investitori.
vita privata
Un individuo può stabilire una società di affari internazionale (IBC) per scopi di banche offshore. Basato su Offshorebank.net, una volta che l'individuo diventa titolare di un conto presso una banca offshore, non è tenuto a rivelare la proprietà dell'account al suo paese. Questo individuo può stabilire una fondazione, in modo che la società offshore sia considerata come un'entità separata, separata dal proprietario. Inoltre, un conto bancario offshore deve essere aperto in una banca diversa da quella in cui è stato fondato un IBC. Questa separazione consente una maggiore sicurezza dell'account e privacy.
Sgravi fiscali
Basato su MyOffshoreAccounts.com, quando i titolari di conti guadagnano interessi sul denaro che viene depositato in conti bancari offshore, le imposte non vengono detratte dall'interesse guadagnato.
Una giurisdizione nota per fornire sgravi fiscali ai titolari di conti è Andorra; qui sono inclusi solo i dazi doganali e le tasse di proprietà locali. Andorra non ha normative fiscali per il settore bancario. Quando un titolare di conto svolge attività in un paese altamente tassato, il commercio, le licenze e gli investimenti dovrebbero essere condotti in un luogo offshore come Malta. Quindi, i proventi dovrebbero essere trasferiti a una società di Andorra. Una compagnia andorrana non paga le tasse; tuttavia, la sua giurisdizione richiede che le attività aziendali siano di proprietà della maggioranza dei cittadini di Andorra, basate su Offshorebank.net.