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Come professionista con licenza nel settore dei servizi finanziari, sei tenuto ad uno standard più elevato quando si tratta di gestire le proprie finanze personali. I clienti si affidano a te per un consiglio esperto sulla gestione dei loro affari finanziari. Quindi, a seconda delle circostanze che hanno portato alla preclusione, un broker-dealer potrebbe determinare che la tua incapacità di effettuare pagamenti regolari sul tuo mutuo ha un qualche impatto sulla tua credibilità come gestore di denaro.
Requisiti di sponsorizzazione
Per ottenere una licenza di titoli e lavorare come consulente finanziario, devi essere assunto e sponsorizzato da un broker-rivenditore. I broker-broker sono regolati dalla Securities and Exchange Commission, o SEC, e dalla Financial Industry Regulatory Authority. Ogni stato regola anche i broker-dealer in base a leggi statali note come "blue sky", sebbene le leggi e le regole varino da stato a stato. Il broker-dealer è responsabile di assicurarsi che i suoi professionisti in titoli con licenza rispettino gli standard stabiliti dall'industria dei titoli.
Modulo U4
È necessario segnalare qualsiasi preclusione o fallimento personale verificatosi negli ultimi 10 anni su un documento FINRA noto come Modulo U4. Ciò include anche le situazioni in cui si è verificata la preclusione dopo aver registrato un U4. Ti viene richiesto di aggiornare il tuo U4 con le nuove informazioni. L'Autorità di regolamentazione del settore finanziario può imporre azioni disciplinari severe come escludere dal settore dei titoli per non aver aggiornato un U4 con informazioni su una preclusione.
Credibilità
Una preclusione non vi squalifica automaticamente dal lavorare nel settore dei titoli, ma quando voi, in qualità di manager del denaro, finite in gravi difficoltà finanziarie, è motivo di preoccupazione. I problemi di denaro potrebbero renderti più incline a intraprendere azioni fraudolente. È una bandiera rossa che potresti non essere in grado di gestire i soldi di altre persone a causa del cattivo giudizio che hai usato nella gestione del tuo.
Sistema BrokerCheck
Il tuo broker-dealer potrebbe non voler subire l'imbarazzo di uno dei suoi rappresentanti registrati essere quotati sul sistema BrokerCheck del Financial Industry Regulatory Authority con un pignoramento sul tuo record. Il pubblico generale può andare online e cercare agenti di cambio attraverso il sistema BrokerCheck sul sito web della Financial Industry Regulatory Authority. Un broker-dealer può ritenere che impiegare un consulente con un pignoramento sia dannoso per l'immagine dell'azienda.