Sommario:
La frode bancaria è diventata un problema crescente a causa dei progressi tecnologici. Una delle principali aree di interesse è il controllo delle frodi. I criminali lavano i controlli con soluzioni chimiche e con la duplicazione di grafie esperte. Le stampanti laser facilitano la creazione di controlli fraudolenti. Come commerciante o chiunque accetti un assegno come pagamento, verificare il proprietario di un conto bancario ti protegge dalla perdita. Persino i migliori sforzi non ti impediscono sempre di essere vittima di una frode.
Passo
Richiesta di vedere l'identificazione. Controlla il nome sull'ID con il nome sull'assegno e confronta le firme. Molti account aziendali e personali consentono a qualcuno di essere un firmatario dell'account senza essere il proprietario. In questo caso, il nome potrebbe non corrispondere al nome del controllo.
Passo
Chiama la banca dell'assegno e verifica i firmatari aggiuntivi sull'account. È inoltre possibile assegnare alla banca l'importo dell'assegno per determinare se i fondi sono disponibili. Non aspettarti che una banca ti fornisca informazioni dettagliate come nomi di titolari di conti, saldi o informazioni di contatto. Puoi aspettarti che la maggior parte delle banche dichiari che i fondi sono disponibili e che la persona che hai nominato è il proprietario o è autorizzato a scrivere un assegno sull'account.
Passo
Utilizzare TeleCheck, il servizio mercantile che utilizza i dati digitali per confermare lo stato dell'account. Questo servizio ti fornisce un numero di conferma, che ti protegge da attività fraudolente. Se sei un commerciante, puoi ottenere maggiori informazioni su TeleCheck su FirstData.com.